[發行]民生加銀基金管理有限公司:民生鑫享債券:民生加銀鑫享債券型證券投資基金更新招募說明書(2019年第1號)

時間:2019年06月14日 14:35:27 中財網
民生加銀鑫享債券型證券投資基金

更新招募說明書



2019年第1號













基金管理人:民生加銀基金管理有限公司

基金托管人:中國建設銀行股份有限公司





二零一九年六月


重要提示

民生加銀鑫享債券型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)經2016年5月26
日中國證監會證監許可【2016】1141號文注冊,基金合同于2016年10月31日生
效。


根據中國證監會2017年8月31日發布的《公開募集開放式證券投資基金流動
性風險管理規定》(以下簡稱“《流動性風險管理規定》”),對已經成立的開
放式基金,原基金合同內容不符合該《流動性風險管理規定》的,應當在《流動
性風險管理規定》施行之日起6個月內修改基金合同并公告。根據《流動性風險
管理規定》等法律法規,經與基金托管人協商一致,并報監管機構備案,民生加
銀基金管理有限公司對民生加銀鑫享債券型證券投資基金的基金合同進行了修
改。修改后的基金合同已于2018年3月23日起生效。


基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中
國證監會注冊,但中國證監會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的投資
價值及市場前景做出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。


證券投資基金(以下簡稱“基金”)是一種長期投資工具,其主要功能是分
散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能
夠提供固定收益預期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基
金投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。


基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自
身的管理風險、技術風險、合規風險以及本基金特有風險等。巨額贖回風險是開
放式基金所特有的一種風險,即當單個開放日基金的凈贖回申請超過上一開放日
基金總份額的百分之十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。


本基金是債券型證券投資基金,是證券投資基金中的中低風險品種。本基金
的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金,高于貨幣市場基金。投資
者應當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金信息披露文件,了解基金的風險收
益特征,根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否
和自身的風險承受能力相適應,自主判斷基金的投資價值,自主做出投資決策,
自行承擔投資風險,并通過基金管理人或基金管理人委托的具有基金銷售業務資
格的其他機構購買基金。



本基金的投資范圍包括中小企業私募債券,中小企業私募債券是根據相關法
律法規由非上市中小企業采用非公開方式發行的債券。中小企業私募債券的風險
主要包括信用風險、流動性風險、市場風險等。信用風險指發債主體違約的風
險,是中小企業私募債券最大的風險。流動性風險是由于中小企業私募債券交投
不活躍導致的投資者被迫持有到期的風險。市場風險是未來市場價格(利率、匯
率、股票價格、商品價格等)的不確定性帶來的風險,它影響債券的實際收益
率。這些風險可能會給基金凈值帶來一定的負面影響和損失。


本基金對固定收益類資產的投資中將資產支持證券納入到投資范圍當中,可
能帶來以下風險:

①信用風險:基金所投資的資產支持證券之債務人出現違約,或在交易過程
中發生交收違約,或由于資產支持證券信用質量降低導致證券價格下降,造成基
金財產損失。


②利率風險:市場利率波動會導致資產支持證券的收益率和價格的變動,一
般而言,如果市場利率上升,本基金持有資產支持證券將面臨價格下降、本金損
失的風險,而如果市場利率下降,資產支持證券利息的再投資收益將面臨下降的
風險。


③流動性風險:受資產支持證券市場規模及交易活躍程度的影響,資產支持
證券可能無法在同一價格水平上進行較大數量的買入或賣出,存在一定的流動性
風險。


④提前償付風險:債務人可能會由于利率變化等原因進行提前償付,從而使
基金資產面臨再投資風險。


⑤操作風險:基金相關當事人在業務各環節操作過程中,因內部控制存在缺
陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規程等引致的風險,例如,越權違規交
易、交易錯誤、IT系統故障等風險。


⑥法律風險:由于法律法規方面的原因,某些市場行為受到限制或合同不能
正常執行,導致基金財產的損失。


基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
資產,但不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益。本基金的過往業績及其凈
值高低并不預示其未來業績表現,基金管理人管理的其他基金的業績也不構成對
本基金業績表現的保證。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則,


在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自
行負擔。投資有風險,投資人申購本基金時應認真閱讀本招募說明書。


除非另有說明,本招募說明書所載內容截止日為2019年04月30日,有關財務
數據和凈值表現截止日為2019年03月31日(財務數據未經審計)。



目 錄
重要提示................................
..............................
1
第一部分
緒言
................................
.........................
5
第二部分
釋義
................................
.........................
5
第三部分
基金管理人
................................
...................
9
第四部分
基金托管人
................................
..................
25
第五部分
相關服務機構
................................
................
28
第六部分
基金的募集
................................
..................
41
第七部分《基金合同》的生效
................................
...........
42
第八部分
基金份額的申購、贖回
................................
........
42
第九部分
基金的投資
................................
..................
53
第十部分
基金的業績
................................
..................
63
第十一部分
基金的財產
................................
................
65
第十二部分
基金資產估值
................................
..............
65
第十三部分
基金費用與稅收
................................
............
70
第十四部分
基金的收益與分配
................................
..........
71
第十五部分
基金的會計與審計
................................
..........
73
第十六部分
基金的信息披露
................................
............
73
第十七部分
風險揭示
................................
..................
79
第十八部分
基金合同的變更、終止與基金財產清算
........................
81
第十九部分
基金合同內容摘要
................................
..........
83
第二十部分
基金托管協議內容摘要
................................
......
83
第二十一部分
對基金份額持有人的服務
................................
..
83
第二十二部分
其他應披露事項
................................
..........
85
第二十三部分
招募說明書的存放及查閱方式
..............................
87
第二十四部分
備查文件
................................
................
87



第一部分 緒言

《民生加銀鑫享債券型證券投資基金招募說明書》(以下簡稱

招募說明書




本招募說明書


)依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱

《基
金法》


)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱

《銷售辦法》


)、《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱

《運作辦法》


)、《證券投資基金
信息披露管理辦法》(以下簡稱

《信息披露辦法》


)、《公開募集開放式證券投
資基金流動性風險管理規定》及其他有關法律法規與《民生加銀鑫享債券型證券投
資基金基金合同》(以下簡稱

基金合同


)編寫。



基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏,并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。



本基金是根據本招募說明書所載明的資料申請募集。本招募說明書由基金管理
人解釋。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的
信息,或對本招募說明書作任何解釋或者說明。



本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會注冊。基金合同是
約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基
金份額,即成為基金份額持有人和基金合同的當事人,直至其不再持有本基金的基

份額,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的完全承認和接受,并按
照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金份額持有人作
為基金合同當事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。投資人欲了解
基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。



第二部分 釋義

在本招募說明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:


1
、基金或本基金:指民生加銀鑫享債券型證券投資基金


2
、基金管理人:指民生加銀基金管理有限公司


3
、基金托管人:指中國建設銀行股份有限公司


4
、基金合同:指《民生加銀
鑫享債券型證券投資基金基金合同》及對基金合
同的任何有效修訂和補充



5
、托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《民生加銀鑫享債
券型證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充


6
、招募說明書或本招募說明書:指《民生加銀鑫享債券型證券投資基金招募
說明書》及其定期的更新


7
、基金份額發售公告:指《民生加銀鑫享債券型證券投資基金基金份額發售
公告》


8
、法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、
司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等


9
、《基
金法》:指
2003

10

28
日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第五
次會議通過,
2012

12

28
日經第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會
議修訂,自
2013

6

1
日起實施,并經
2015

4

24
日第十二屆全國人民代表大會
常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改
<
中華人民共和
國港口法
>
等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布
機關對其不時做出的修訂


10
、《銷售辦法》:指中國證監會
2013

3

15
日頒布、同年
6

1
日實施的《證
券投資基金銷售管理辦法》及頒布
機關對其不時做出的修訂


11
、《信息披露辦法》:指中國證監會
2004

6

8
日頒布、同年
7

1
日實施的
《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂


12
、《運作辦法》:指中國證監會
2014

7

7
日頒布、同年
8

8
日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂


13
、《流動性風險管理規定》:指中國證監會
2017

8

31
日頒布、同年
10

1

實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關對其不時
作出的修訂


14
、中國證監會:指中國證券監督管理委員會


15
銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和
/
中國銀行業監督管理委員會


16
、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義務
的法律主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人


17
、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人


18
、機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合
法登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會團體



或其他組織


19
、合格境外機構投資者:指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦
法》及相關法律法規規定可以投資于在中國境內依法募集的證券投資基金的中國境
外的機構投資者


20
、投資人:指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法規
或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱


21
、基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人


22
、基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管及定期定額投資等業務


23
、銷售機構:指
民生加銀基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監會規定的其他條件,取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務
代理協議,代為辦理基金銷售業務的機構


24
、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、
代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等


25
、登記機構:指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為民生加銀基金管理
有限公司或接受民生加銀基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構


26
、基金
賬戶:指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶


27
、基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構
買賣基金的基金份額變動及結余情況的賬戶


28
、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,
基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面確認的日



29
、基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財產
清算完畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期


30
、基金募集期:指自基金份額發售之日
起至發售結束之日止的期間,最長不
得超過
3
個月


31
、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限


32
、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日



33

T
日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開
放日


34

T+n
日:指自
T
日起第
n
個工作日
(
不包含
T

)


35
、開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日


36
、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段


37
、《業務規則》:指《民生加銀基金管理有限公司開放式基金業務規則》,是
規范基金管理人所管理的開
放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基金管理人
和投資人共同遵守


38
、認購:指在基金募集期內,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請
購買基金份額的行為


39
、申購:指基金合同生效后,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請
購買基金份額的行為


40
、贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同和招募說明書規定
的條件要求將基金份額兌換為現金的行為


41
、基金轉換:指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規
定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理
人管理的其他基金
基金份額的行為


42
、轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持
基金份額銷售機構的操作


43
、定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期申購
日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內
自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式


44
、巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請
(
贖回申請份額總數加
上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份
額總數后的余額
)
超過上一開放日基金總份額的
10%


45
、元:指人民幣元


46
、基金收益:指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行
存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約


47
、基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申
購款及其他資產的價值總和



48
、基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值


49
、基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數


50
、基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈值
和基金份額凈值的過程


51
、流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因
無法以
合理價格予以變現的資產,包括但不限于到期日在
10
個交易日以上的逆回購與銀行
定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、停牌股票、流通受限的新股
及非公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券



52
、擺動定價機制:指當本基金遭遇大額申購贖回時,通過調整基金份額凈值
的方式,將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者,從
而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響,確保投資者的合法權益不受損害并
得到公平對待


53
、指定媒介:指中國證監會指定的用以進行信息披露的報刊
、互聯網網站及
其他媒介


54
、不可抗力:指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件


55
、銷售服務費:指從基金資產中計提的,用于本基金市場推廣、銷售以及基
金份額持有人服務的費用


56

A
類基金份額:指在投資人認購
/
申購時收取認購
/
申購費用,在贖回時根
據持有期限收取贖回費用,并不再從本類別基金資產中計提銷售服務費的基金份額


57

C
類基金份額:指在投資人認購
/
申購時不收取認購
/
申購費用,在贖回時
根據持有期限收取贖回費用,并從本類別基金資產中計提銷售服務費的基金份額


第三部分 基金管理人

一、基金管
理人概況


名稱:民生加銀基金管理有限公司


注冊地址:深圳市福田區蓮花街道福中三路
2005
號民生金融大廈
13

13A


辦公地址:深圳市福田區蓮花街道福中三路
2005
號民生金融大廈
13

13A


法定代表人:張煥南


成立時間:
2008

11

3




批準設立機關及批準設立文號:中國證券監督管理委員會證監許可
[2008]1187



組織形式:有限責任公司(中外合資)


注冊資本:人民幣叁億元


存續期間:永續經營


經營范圍:基金募集、基金銷售、資產管理和中國證監會許可的其他業務


股權結構:公司股東為中國民生銀行股份有限公司(持股
63.33
%)、加拿大皇
家銀行(持股
30
%)、三峽財務有限責任公司(持股
6.67
%)


電話:
010
-
68960030


傳真:
010
-
88566500


聯系人:張冬梅


民生加銀基金管理有限公司設有股東會、董事會、監事會;董事會下設專門委
員會:審計委員會、合規與風險管理委員會、薪酬與提名委員會;經營管理層下設
專門委員會:投資決策委員會、風險控制委員會和產品委員會,以及設立常設部
門。投資決策委員會下設公募投資決策委員會和專戶投資決策委員會;常設部門包
括:投資部、研
究部、固定收益部、專戶理財一部、專戶理財二部、專戶理財三
部、專戶理財四部、資產配置部、戰略發展與產品部、專戶產品管理部、市場策劃
中心、渠道管理部、機構一部、機構二部、機構三部、機構四部、電子商務部、客
戶服務部、交易部、監察稽核部、風險管理部、運營管理部、信息技術部、深圳管
理總部、綜合管理部、紀檢監察室。



基金管理情況:截至
2019

04

30
日,民生加銀基金管理有限公司管理
46
只開
放式基金:民生加銀品牌藍籌靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀增強收益債
券型證券投資基金、民生加銀精選混合型證券投資基金、民生加
銀穩健成長混合型
證券投資基金、民生加銀內需增長混合型證券投資基金、民生加銀景氣行業混合型
證券投資基金、民生加銀中證內地資源主題指數型證券投資基金、民生加銀信用雙
利債券型證券投資基金、民生加銀紅利回報靈活配置混合型證券投資基金、民生加
銀平穩增利定期開放債券型證券投資基金、民生加銀現金增利貨幣市場基金、民生
加銀積極成長混合型發起式證券投資基金、民生加銀家盈理財
7
天債券型證券投資
基金、民生加銀轉債優選債券型證券投資基金、民生加銀家盈理財月度債券型證券
投資基金、民生加銀策略精選靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀歲
歲增利定



期開放債券型證券投資基金、民生加銀平穩添利定期開放債券型證券投資基金、民
生加銀現金寶貨幣市場基金、民生加銀城鎮化靈活配置混合型證券投資基金、民生
加銀優選股票型證券投資基金、民生加銀研究精選靈活配置混合型證券投資基金、
民生加銀新動力靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀新戰略靈活配置混合型證
券投資基金、民生加銀和鑫定期開放債券型發起式證券投資基金、民生加銀量化中
國靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀鑫福靈活配置混合型證券投資基金、民
生加銀鑫安純債債券型證券投資基金、民生加銀養老服務靈活配置混合型證券投資
基金、民生加銀鑫享債券型證券投資基金、民生加銀前沿科技靈活配置混合型證券
投資基金、民生加銀騰元寶貨幣市場基金、民生加銀鑫喜靈活配置混合型證券投資
基金、民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金、民生加銀匯鑫一年定期開放債券型
證券投資基金、民生加銀中證港股通高股息精選指數型證券投資基金、民生加銀鑫
元純債債券型證券投資基金、民生加銀家盈季度定期寶理財債券型證券投資基金、
民生加銀智造
2025
靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀家盈半年定期寶理財債
券型證券投資基金、民生加銀鵬程混合型證券投資基金、民生加銀恒益純債債券型
證券
投資基金、民生加銀新興成長混合型證券投資基金、民生加銀創新成長混合型
證券投資基金、民生加銀睿通
3
個月定期開放債券型發起式證券投資基金、民生加
銀康寧穩健養老目標一年持有期混合型基金中基金(
FOF
)。



(二)主要人員情況


1
、董事會成員基本情況


張煥南先生:董事長,碩士。歷任宜興市實驗小學校長,無錫市委辦公室副主
任,市委副秘書長,江蘇省政府辦公廳財貿處處長,中國銀監會江蘇監管局調研
員,中國銀監會銀行監管一部副主任,海南省政府副秘書長、研究室主任,民生銀
行董事會戰投辦主任。現任民生加銀基金管理有限公司黨委書記、董
事長,民生加
銀資產管理有限公司黨委書記、董事長。



李操綱先生:董事、總經理,博士。歷任江蘇經濟管理干部學院經濟系教師;
華夏證券有限公司東四營業部副總經理;華夏證券有限公司清算中心總經理;華夏
基金管理有限公司副總經理;中國金融在線有限公司首席運營官;陽光保險集團股
份有限公司執行委員會委員;鵬揚基金管理有限公司副總經理。

2019

3
月加入民
生加銀基金管理有限公司,現任民生加銀基金管理有限公司總經理。



宋永明先生:董事、副總經理,博士。歷任中國建設銀行山西省分行計劃財務



部科員,中國人民銀行銀行管理司監管制度處主任
科員,中國銀監會銀行監管一部
國有銀行改革辦公室秘書處主任科員,中國銀監會人事部(黨委組織部)綜合處、
機關人事處副處長,中國銀監會辦公廳處長,中國銀監會城市銀行部綜合處兼城商
行監管處處長,中國銀監會國有重點金融機構監事會副巡視員(副局級)。

2017

7
月加入民生加銀基金管理有限公司,現任民生加銀基金管理有限公司黨委委員、副
總經理。



Clive Brown
先生:董事,學士。歷任
Price Waterhouse
審計師、高級經理,
JP Morgan
資產管理亞洲業務、
JP Morgan EMEA

JP Morgan
資產管理的首席執行
官。現任加拿大皇家銀行環球資產管理(英國)有限公司亞洲區和
RBC EMEA
全球資
產管理首席執行官。



王維絳先生:董事,學士。歷任外匯管理局儲備管理司副司長及首席投資官、
匯豐集團倫敦總部及香港分行全球市場部董事總經理、加拿大皇家銀行香港分行資
本市場部董事總經理、加拿大皇家銀行北京分行行長。現任加拿大皇家銀行董事總
經理、香港分行中國區
CEO




張星燎先生:董事,碩士。歷任葛洲壩電廠會計、中國長江電力股份有限公司
財務主任、財務部副經理、湖北大冶有色金屬有限公司副總經理、財務總監、監事
會副主席、湖
北清能地產集團有限公司董事、黨委委員、副總經理、總會計師、中
國長江三峽集團公司資產財務部主任。現任三峽財務有限責任公司總經理、黨委副
書記。



任淮秀先生:獨立董事,經濟學博士。歷任中國人民大學工業經濟系講師,基
本建設經濟教研室主任、黨支部書記,投資經濟系副系主任,投資經濟系副教授,
財金學院投資經濟系系主任,人民大學財金學院副院長。現任中國人民大學財政金
融學院教授委員會副主席。



鐘偉先生:獨立董事,博士后。歷任江南大學商學院講師、北京師范大學經濟
學院副教授,教授,曾在同濟大學管理科學與工程學院從事博士后研究,
2
005
年至
今兼任廈門大學經濟學院教授、博導,北京市跨世紀哲學社會科學人才入選者,教
育部新世紀哲學社會科學人才入選者。

2008
年共同創立金融智庫中國金融四十人。

現任北京師范大學金融系教授、博士生導師。



于學會先生:獨立董事,學士。從事過
10
年企業經營管理工作。歷任北京市漢
華律師事務所律師、北京市必浩得律師事務所合伙人、律師。現任北京市眾天律師



事務所合伙人、律師。



2
、監事會成員基本情況


朱曉光先生:監事會主席,碩士,高級經濟師。歷任中國銀行北京分行財會部
副科長,中國民生銀行總行財會部會計處處長,中國民生銀行
州分行副行長,中
民生銀行中小企業金融部副總經理兼財務總監,民生加銀基金管理有限公司督察
長、副總經理。現任民生加銀基金管理有限公司黨委委員、監事會主席。



譚偉明先生:監事,香港專業文憑,香港會計師公會會士、香港特許公認會計
師工會資深會員。曾在普華永道國際會計事務所、黛麗斯國際有限公司、怡富集團
從事財務工作,曾任摩根資產管理董事總經理兼北亞區主管、德意志銀行資產與財
富管理董事總經理兼全球客戶亞太區(日本除外)主管。現任加拿大皇家銀行環球
資產管理董事總經理兼亞洲業務總主管。



劉大明先生:監事,博士。歷任北京師范大學出版社職員,北京光磊(博誠
慧)文化發展有限公司業務主管,三峽財務有限責任公司研究發展部研究員及投資
銀行部研究員、部門經理助理。現任三峽財務有限責任公司投資銀行部部門負責
人。



董文艷女士:監事,學士。曾就職于河南葉縣教育局辦公室從事統計工作,中
國人民銀行外管局從事稽核檢查工作。

2008
年加入民生加銀基金管理有限公司,現
任民生加銀基金管理有限公司深圳管理總部負責人兼工會辦公室主任。



劉靜女士:監事,博士。曾就職于中國證監會稽查總隊、稽查局。

2015
年加入
民生加銀基金管理有
限公司,現任民生加銀基金管理有限公司風險管理部總監。



李楊女士:監事,碩士。曾就職于廣發銀行北京分行。

2012
年加入民生加銀基
金管理有限公司,現任民生加銀基金管理有限公司電子商務部總監。



3
、高級管理人員基本情況


張煥南先生:董事長,簡歷見上。



李操綱先生:總經理,簡歷見上。



宋永明先生:副總經理,簡歷見上。



于善輝先生:副總經理,碩士。歷任天相投資顧問有限公司董事、副總經理。

2012
年加入民生加銀基金管理有限公司,曾兼任金融工程與產品部總監、總經理
助理。現任民生加銀基金管理有限公司黨委委員、副總經理,兼資產配置部總監、
專戶投資總監、投資決策委員會主席、公募投資決策委員會主席、專戶投資決策委



員會主席。



邢穎女士:督察長,博士。歷任中國人民武裝警察部隊學院法律教研室副教
授、北京觀韜律師事務所律師、湘財荷銀基金管理有限公司產品部經理及監察稽核
部副總監、大成基金管理有限公司監察稽核部經理、泰達宏利基金管理有限公司法
律合規部總經理、方正富邦基金管理有限公司監察稽核部總監,
2012

4
月加入民
生加
銀基金管理有限公司,現任民生加銀基金管理有限公司黨委委員、督察長,兼
任監察稽核部總監。



王國棟先生:副總經理,碩士。歷任金融時報社證券新聞部、總編室編輯、記
者,中國人民財產保險股份有限公司黨委辦公室
/
辦公室品牌宣傳處副處長、高級
業務主管,中國出口信用保險公司黨委辦公室
/
辦公室處長、主任助理,中國出口
信用保險公司上海分公司黨委委員、總經理助理,中國出口信用保險公司黨委辦公

/
辦公室副主任。

2016

6
月加入民生加銀基金管理有限公司,曾任黨委委員、董
事會秘書,現任民生加銀基金管理有限公司黨委委員、副總經理。



4
、本基金基金經理


陸欣先生
:
復旦大學數量經濟學碩士,
13
年證券從業經歷。曾任中國銀行全球
金融市場部上海交易中心債券交易員、債券研究員;光大保德信基金管理有限公司
高級債券研究員、宏觀分析師、債券基金經理、固定收益副總監;工銀瑞信基金管
理有限公司債券基金經理、固定收益副總監。

2018

8
月加入民生加銀基金管理有
限公司,任固定收益部總監。現任民生加銀鑫享債券型證券投資基金
(2018

09

至今
)
、民生加銀和鑫定期開放債券型發起式證券投資基金
(2018

09
月至今
)
、民
生加銀平穩添利定期開放債券型證券投資基金
(20
18

09
月至今
)
、民生加銀匯鑫一
年定期開放債券型證券投資基金
(2018

09
月至今
)
的基金經理。



本基金歷任基金經理:


李慧鵬先生
(2016

10
月至
2018

10

)




5
、投資決策委員會


投資決策委員會下設公募投資決策委員會和專戶投資決策委員會,由
9
名成員
組成。由于善輝先生擔任投資決策委員會主席、公募投資決策委員會主席、專戶投
資決策委員會主席,現任公司副總經理兼資產配置部總監、專戶投資總監;楊林耘
女士,投資決策委員會委員、公募投資決策委員會委員,現任公司首席研究員;牛
洪振先生,投資決策委員會委員、公募
投資決策委員會委員、專戶投資委員會委



員,現任公司交易部總監;何江先生,公募投資決策委員會委員,現任
ETF
與指數
投資部(籌)總監;蔡曉先生,投資決策委員會委員、公募投資決策委員會委員、
專戶投資決策委員會委員,現任研究部副總監;孫偉先生,公募投資決策委員會委
員,現任投資部副總監;李寧寧女士,投資決策委員會委員、專戶投資決策委員會
委員,現任公司總經理助理;趙景亮先生,專戶投資決策委員會委員,現任專戶理
財一部總監;尹濤先生,專戶投資決策委員會委員,現任專戶理財二部總監助理。







6
、上述人員之間不存在親屬關系。




、基金管理人的職責


按照《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人必須履行以下職
責:


1
、依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金
份額的發售、申購、贖回和登記事宜;


2
、辦理基金備案手續;


3
、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬,進行證券投資;


4
、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配
收益;


5
、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;


6
、編制季度、半年度和年度基金報告;


7
、計算并公告基金資產凈值,確定基金份額申購、贖回價格;


8
、辦理與
基金財產管理業務活動有關的信息披露事項;


9
、按照規定召集基金份額持有人大會;


10
、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;


11
、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他
法律行為;


12
、中國證監會規定的其他職責。



四、基金管理人承諾


1
、基金管理人承諾嚴格遵守《中華人民共和國證券法》,并建立健全的內部控
制制度,采取有效措施,防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發生;


2
、基金管理人承諾嚴格遵守《基金法》、《運作辦法》,建立健全的內部控制制



度,采取有效措施,防
止以下《基金法》、《運作辦法》禁止的行為發生:



1
)將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;



2
)不公平地對待其管理的不同基金財產;



3
)利用基金財產或職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;



4
)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;



5
)侵占、挪用基金財產;



6
)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關的交易活動;



7
)玩忽職守,不按照規定履行職責;



8
)法律法規和中國證監會禁止的其他行為。



3
、基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國家
有關法律法規及行業規范,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下活動:



1
)越權或違規經營;



2
)違反基金合同或托管協議;



3
)損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益;



4
)在向中國證監會報送的資料中弄虛作假;



5
)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管;



6
)玩忽職守、濫用職權,不按照規定履行職責;



7
)泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基
金投資內容、基金投資計劃等信息;利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關
的交易活動;



8
)除按法律法規、基金管理公司制度進行基金投資外,直接或間接進行其
他股票交易;



9
)違反證券交易場所業務規則,利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格,擾
亂市場秩序;



10
)故意損害投資人及其他同業機構、人員的合法權益;



11
)以不正當手段謀求業務發展;



12
)有悖社會公德,損害證券投資基金人員形象;



13
)信息披露不真實,有誤導、欺詐成分;



14

法律法規和中國證監會禁止的其他行為。




4
、本基金管理人將根據基金合同的規定,按照招募說明書列明的投資目標、
策略及限制等全權處理本基金的投資。



5
、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為,并建立健全內部控制制度,
采取有效措施,保證基金財產不用于下列投資或者活動:



1
)承銷證券;



2
)違反規定向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)買賣其他基金份額,但中國證監會另有規定的除外;



5
)向其基金管理人、基金托管人出資;



6
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



7
)法律、行政法規規定和中國證監會規定禁止的其他活動。



五、基金經理承諾


1
、依照有關法律法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益;


2
、不利用職務之便為自己及其被代理人、受雇人或任何第三人謀取利益;


3
、不違反現行有效的有關法律法規、基金合同和中國證監會的有關規定,泄
漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金投資內容、
基金投資計劃等信息,或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活
動;


4
、不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。




、基金管理人的內部控制制度


本基金管理人即民生加銀基金管理有限公司(以下簡稱

公司


)為保證本公
司誠信、合法、有效經營,防范、化解經營風險和所管理的資產運作風險,充分保
護資產委托人、公司和公司股東的合法權益,依據《基金法》、《證券投資基金管理
公司內部控制指導意見》等法律法規和中國證監會的有關文件,以及《民生加銀基
金管理有限公司章程》,制定《民生加銀基金管理有限公司內部控制大綱》。



內部控制體系是指公司為防范和化解風險,保證經營運作符合公司的發展規
劃,在充分考慮內外部環境的基礎上,通過建立組織機制、運用管理方
法、實施操
作程序與控制措施而形成的系統。內部控制制度是公司為實現內部控制目標而建立
的一系列組織機制、管理辦法、操作程序與控制措施的總稱。




內部控制制度由公司章程、內部控制大綱、基本管理制度、部門管理制度、各
項具體業務規則等部分組成。



1
、內部控制的總體目標



1
)保護基金投資人利益不受侵犯,維護股東的合法權益。




2
)保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則,自覺形
成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念。




3
)建立和健全法人治理結構,形成合理的決策、執行和監督機制。




4
)防范和化解經營風
險,提高經營管理效益,確保經營業務的穩健運行和
受托資產的安全完整,實現公司的持續、穩定、健康發展。




5
)確保公司經營目標和發展戰略的順利實施。




6
)確保基金、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時。



2
、內部控制遵循以下原則



1
)健全性原則。內部控制須覆蓋公司的各項業務、各個部門和各級崗位,
并滲透到各項業務過程,涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。




2
)有效性原則。通過科學的內控手段和方法,建立合理適用的內控程序,
并適時調整和不斷完善,維護內控制度的有效執行。




3
)獨立性原則。公司各機構、部
門和崗位的職責應當保持相對獨立,公司
基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。




4
)相互制約原則。公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。




5
)成本效益原則。公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本,提高經
濟效益,以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。



3
、制定內部控制制度遵循以下原則



1
)合法合規性原則。公司內控制度應當符合國家法律、法規、規章和各項
規定。




2
)全面性原則。內部控制制度應當涵蓋公司經營管理的各個環節,不得留
有制度上的空白和漏洞。




3
)審慎性原則。制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出
發點。




4
)有效性原則。內部控制制度應當是可操作的,有效的。




5
)適時性原則。內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整和公司



經營戰略、經營方針、經營理念等內外部環境的變化進行及時的修改或完善。



4
、內部控制的基本要素


內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監
控。




1
)控制環境構成公司內部控制的基礎,控制環境包括經營理念和內控文
化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等內容。




2
)公司管理層應當牢固樹立
內控優先和風險管理理念,培養全體員工的風
險防范意識,營造一個濃厚的內控文化氛圍,保證全體員工及時了解國家法律法規
和公司規章制度,使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環節。




3
)公司按

利益公平、信息透明、信譽可靠、責任到位


的基本原則制定
治理結構,充分發揮獨立董事和監事會的監督職能,嚴禁不正當關聯交易、利益輸
送和內部人控制現象的發生,保護投資者利益和公司合法權益。




4
)公司根據健全性、高效性、獨立性、制約性、前瞻性及防火墻等原則設
計內部組織架構,建立決策科學、運營規范、管理高效的運行機制,包括民
主、透
明的決策程序和管理議事規則,高效、嚴謹的業務執行系統,以及健全、有效的內
部監督和反饋系統。



各職能部門是公司內部控制的具體實施單位。各部門在公司基本管理制度的基
礎上,根據具體情況制訂本部門的業務管理規定、操作流程及內部控制規定,加強
對業務風險的控制。部門管理層應定期對部門內風險進行評估,確定風險管理戰略
并實施,監控風險管理績效,以不斷改進風險管理能力。




5
)公司設立順序遞進、權責統一、嚴密有效的內控防線:


1
)各崗位職責明確,有詳細的崗位說明書和業務流程,各崗位人員在上崗前
均應知悉并以書面方式承諾遵
守,在授權范圍內承擔責任。



2
)建立重要業務處理憑據傳遞和信息溝通機制,相關部門和崗位之間相互監
督制衡。



3
)公司督察長和內部監察稽核部門獨立于其他部門,對內部控制制度的執行
情況實行嚴格的檢查和反饋。




6
)內部控制風險評估包括定期和不定期的風險評估、開展新業務之前的風
險評估以及違規、投訴、危機事件發生后的風險評估等。




7
)風險評估是每個控制主體的責任。




1
)董事會下屬的合規與風險管理委員會和督察長對公司制度的合規性和有效
性進行評估,并對公司與基金運作的合法合規性進行監督檢查。



2
)投資決策委員會負責對基
金投資過程中的市場風險進行評估和控制。



3
)各級部門負責對職責范圍內的業務所面臨的風險進行識別和評估。




8
)授權控制是內部控制活動的基本要點,它貫穿于公司經營活動的始終。

授權控制的主要內容包括:


1
)股東會、董事會、監事會和管理層必須充分了解和履行各自的職權,建立
健全公司授權標準和程序,確保授權制度的貫徹執行。



2
)公司各業務部門、分支機構和公司員工必須在規定的授權范圍內行使相應
的職責。



3
)公司業務實行分級授權管理,任何部門和個人不得越級越權辦理業務。



4
)公司重大業務的授權必須采取書面形式,授權書須明
確授權內容和時效,
經授權人簽章確認后下達到被授權人,并報有關部門備案。



5
)公司授權要適當,對已獲授權的部門和人員須建立有效的評價和反饋機
制,對已不適用的授權須及時修改或取消。




9
)建立完善的資產分離制度,基金資產與公司資產、不同基金的資產和其
他委托資產要實行獨立運作,單獨核算。




10
)建立科學、嚴格的崗位分離制度,業務授權、業務執行、業務記錄和業
務監督嚴格分離,投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得
有人員的重疊。重要業務部門和崗位須實行物理隔離。




11
)制定切實有效的應急應變措施,建立危機處理機制和程序。




12
)采用適當、有效的信息系統,識別、采集、加工并相互交流經營活動所
需的一切信息。信息系統須保證業務經營信息和財務會計資料的真實性、準確性和
完整性,必須能實現公司內部信息的溝通和共享,促進公司內部管理順暢實施。




13
)根據組織架構和授權制度,建立清晰的業務報告系統,凡是屬于超越權
限的任何決策必須履行規定的請示報告程序。




14
)內部控制的監督完善由公司合規與風險管理委員會、督察長和監察稽核
部等部門在各自的職權范圍內開展。必要時,公司董事會、監
事會、合規與風險管
理委員會、總經理等均可聘請外部專家對公司內部控制進行檢查和評價。




15
)根據市場環境、新的金融工具、新的技術應用和新的法律法規等情況,



公司須組織專門部門對原有的內部控制進行全面的檢討,審查其合法合規性、合理
性和有效性,適時改進。



5
、內部控制的主要內容



1
)研究業務控制主要內容包括:


1
)研究工作應保持獨立、客觀。



2
)建立嚴密的研究工作業務流程,形成科學、有效的研究方法。



3
)建立投資對象備選庫制度,研究部門根據基金合同要求,在充分研究的基
礎上建立和維護備選庫。



4
)建立研究與投資的
業務交流制度,保持通暢的交流渠道。



5
)建立研究報告質量評價體系。




2
)投資決策業務控制主要內容包括:


1
)投資決策應當嚴格遵守法律法規的有關規定,符合基金合同所規定的投資
目標、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。



2
)健全投資決策授權制度,明確界定投資權限,嚴格遵守投資限制,防止越
權決策。



3
)投資決策應當有充分的投資依據,重要投資要有詳細的研究報告和風險分
析支持,并有決策記錄。



4
)建立投資風險評估與管理制度,在設定的風險權限額度內進行投資決策。



5
)建立科學的投資管理業績評價體系,包括投資
組合情況、是否符合基金產
品特征和決策程序、基金績效歸因分析等內容。




3
)基金交易業務控制主要內容包括:


1
)基金交易實行集中交易制度,基金經理不得直接向交易員下達投資指令或
者直接進行交易。



2
)公司應當建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統,完善相關的安全
設施。



3
)投資指令應進行審核,確認其合法、合規與完整后方可執行,如出現指令
違法違規或者其他異常情況,應當及時報告相應部門與人員。



4
)公司應當執行公平的交易分配制度,確保不同投資者的利益能夠得到公平
對待。



5
)建立完善的交易記錄制度,交易記錄應當及時進行反饋、核對并存檔保



管。



6
)建立科學的交易績效評價體系。



7
)場外交易、網下申購等特殊交易應當根據內部控制的原則制定相應的流程
和規則。



8
)建立嚴格有效的制度,防止不正當關聯交易損害基金持有人利益。基金投
資涉及關聯交易的,應在相關投資研究報告中特別說明,并報公司相關部門批準。




4
)基金清算和基金會計業務控制主要內容包括:


1
)規范基金清算交割和會計核算工作,在授權范圍內,及時準確地完成基金
清算,確保基金資產的安全。



2
)基金會計與公司會計在人員、空間、制度上嚴格分離。



3
)對所管理的基金以基金作為會計核算主體,每只基金分別設立不同的獨立
帳戶,進行單獨核算,保證不同基金在名冊登記、帳戶設置、資金劃轉、帳簿記錄
等方面相互獨立。



4
)公司應當采取合理的估值方法和科學的估值程序,公允反映基金所投資的
有價證券在估值時點的價值。



5
)與托管銀行間的業務往來嚴格按《托管協議》進行,分清權責,協調合
作,互相監督。




5
)基金營銷業務控制主要內容包括:


1
)新產品開發前應進行充分的市場調研和可行性論證,進行風險識別,提出
風險控制措施。



2
)以竭誠服務于基金投資者為宗旨,開展市場營銷、基金銷售及客戶服務等
各項業務,嚴禁誤導和欺騙投資者。



3
)注重對市場的開發和培育,統一部署基金的營銷戰略計劃,建立客戶服務
體系,為投資者提供周到的售前、售中和售后服務。



4
)以誠信為原則進行基金和公司的對外宣傳,自覺維護公司形象。




6
)信息披露控制主要內容包括:


1
)嚴格按照法律、法規和中國證監會的有關規定,建立完善的信息披露制
度,保證公開披露的信息真實、準確、完整、及時。



2
)公司設立信息披露負責人,負責信息披露工作,進行信息的組織、審核和
發布。




3
)公司
對信息披露應當進行持續檢查和評價,對存在的問題及時提出改進辦
法,對信息披露出現的失誤提出處理意見,并追究相關人員的責任。



4
)公司掌握內幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內容。




7
)信息技術系統控制主要內容包括:


1
)根據國家有關法律法規的要求,遵循安全性、實用性、可操作性原則,嚴
格制定信息系統的管理規章、操作流程、崗位手冊和風險控制制度。



2
)信息技術系統的設計開發應符合國家、金融行業軟件工程標準的要求,編
寫完整的技術資料;在實現業務電子化時,應設置保密系統和相應控制機制,并保
證計算機系統的可稽性。



3
)對信息系統的項目立項、設計、開發、測試、運行和維護整個過程實施明
確的責任管理,信息技術系統投入運行前,必須經過業務、運營、監察稽核等部門
的聯合驗收。



4
)公司應當通過嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網分離制
度等管理措施,確保系統安全運行。



5
)計算機機房、設備、網絡等硬件要求應當符合有關標準,設備運行和維護
整個過程實施明確的責任管理,嚴格劃分業務操作、技術維護等方面的職責。



6
)公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩定性和可擴展性,
應具備身份驗證、訪問控制、故障恢復、安全保護、分
權制約等功能。



7
)信息技術系統設計、軟件開發等技術人員不得介入實際的業務操作。



8
)建立計算機系統的日常維護和管理,數據庫和操作系統的密碼口令應當分
別由不同人員保管。用戶使用的密碼口令要定期更換,不得向他人透露。



9
)對信息數據實行嚴格的管理,保證信息數據的安全、真實和完整,并能及
時、準確地傳遞到各職能部門。



10
)嚴格計算機交易數據的授權修改程序,建立電子信息數據的定期查驗制
度。



11
)建立電子信息數據的即時保存和備份制度,重要數據應當異地備份并且長
期保存。



12
)指定專人負責計算機病毒防范工作,建立定
期病毒檢測制度。



13
)信息技術系統應當定期稽核檢查,完善業務數據保管等安全措施,進行排
除故障、災難恢復演習,確保系統可靠、穩定、安全地運行。





8
)公司財務管理控制主要內容包括:


1
)公司根據國家頒布的會計準則和財務通則,嚴格按照公司財務和基金財務
相互獨立的原則制定公司會計制度、財務制度、會計工作操作流程和會計崗位工作
手冊,并針對各個風險控制點建立嚴密的會計系統控制。



2
)公司應當明確職責劃分,在崗位分工的基礎上明確各會計崗位職責,嚴禁
需要相互監督的崗位由一人獨自操作全過程。



3
)建立憑證制度,通過憑證設計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制
度,確保正確記載經濟業務,明確經濟責任。



4
)建立賬務組織和賬務處理體系,正確設置會計賬簿,有效控制會計記賬程
序。



5
)建立復核制度,通過會計復核和業務復核防止會計差錯的產生。



6
)建立嚴格的成本控制和業績考核制度,強化會計的事前、事中和事后監
督。



7
)制定財務收支審批制度和費用報銷管理辦法,自覺遵守國家財稅制度和財
經紀律。



8
)制定完善的會計檔案保管和財務交接制度,財會部門應妥善保管密押、業
務用章、支票等重要憑據和會計檔案,嚴格會計資料的調閱手續,防止會計數據的
毀損、散失和泄密。



9
)強化財產登記保管和實物資產盤點制度。




9
)監察稽核控制主要內容包括:


1
)公司設立督察長,對董事會負責。根據公司監察稽核工作的需要和董事會
授權,督察長可以列席公司相關會議,調閱公司相關檔案,就內部控制制度的執行
情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。



2
)督察長應當定期和不定期向董事會報告公司內部控制執行情況,董事會應
當對督察長的報告進行審議




3
)公司設立監察稽核部門,對公司經營層負責,開展監察稽核工作,公司應
保證監察稽核部門的獨立性和權威性。



4
)全面推行監察稽核工作的責任管理制度,明確監察稽核部門各崗位的具體
職責,配備充足的監察稽核人員,嚴格監察稽核人員的專業任職條件,嚴格監察稽
核的操作程序和組織紀律。




5
)公司應當強化內部檢查制度,通過定期或不定期檢查內部控制制度的執行
情況,確保公司各項經營管理活動的有效運行。



6
)公司董事會和管理層應當重視和支持監察稽核工作,對違反法律、法規和
公司內部控制制度的,應當追究有關部門和人員的責任。



6
、基
金管理人關于內部控制制度的聲明



1
)公司承諾以上關于內部控制制度的披露真實、準確。




2
)公司承諾根據市場變化和公司業務發展不斷完善內部控制制度。



第四部分 基金托管人

(一)基本情況


名稱:中國建設銀行股份有限公司
(
簡稱:中國建設銀行
)


住所:北京市西城區金融大街
25



辦公地址:北京市西城區鬧市口大街
1
號院
1
號樓


法定代表人:田國立


成立時間:
2004

09

17



組織形式:股份有限公司


注冊資本:貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整


存續期間:持續經營


基金托管資格批文及文號:中國證監會證監基字
[1998]12



聯系人:田



聯系電話:
(010)6759 5096


中國建設銀行成立于
1954

10
月,是一家國內領先、國際知名的大型股份制商
業銀行,總部設在北京。本行于
2005

10
月在香港聯合交易所掛牌上市
(
股票代碼
939)
,于
2007

9
月在上海證券交易所掛牌上市
(
股票代碼
601939)




2018

6
月末,本集團資產總額
228,051.82
億元,較上年末增加
6,807.99

元,增幅
3.08%
。上半年,本集團盈利平穩增長,利潤總額較上年同期增加
93.
27

元至
1,814.20
億元,增幅
5.42%
;凈利潤較上年同期增加
84.56
億元至
1,474.65

元,增幅
6.08%




2017
年,本集團先后榮獲香港《亞洲貨幣》
“2017
年中國最佳銀行


,美國
《環球金融》
“2017
最佳轉型銀行


、新加坡《亞洲銀行家》
“2017
年中國最佳數



字銀行



“2017
年中國最佳大型零售銀行獎


、《銀行家》
“2017
最佳金融創新



中國銀行業協會

年度最具社會責任金融機構


等多項重要獎項。本集團在
英國《銀行家》
“2017
全球銀行
1000



中列第
2
位;在美國《財富》
“2017



500
強排行榜


中列第
28
名。



中國建設銀行總行設資產托管業務部,下設綜合與合規管理處、基金市場處、
證券保險資產市場處、理財信托股權市場處、
QFII
托管處、養老金托管處、清算
處、核算處、跨境托管運營處、監督稽核處等
10
個職能處室,在安徽合肥設有托管
運營中心,在上海設有托管運營中心上海分中心,共有員工
315
余人。自
2007

起,托管部連續聘請外部會計師事務所對托管業務進行內部控制審計,并已經成為
常規化的內控工作手段。



(二)主要人員情況


紀偉,資產托管業務部總經理,曾先后在中國建設銀行南通分行、總行計劃財
務部、信貸經營部任職,并在總行公司業務部、投資托管業務部、授信審批部擔任
領導職務。其擁有八年托管從業經歷,熟悉各項托管業務,具有豐富的客戶服務和
業務管理經驗。



龔毅,資產托管業務部資深經理(專業技術一級),曾就職于中國建設銀行
京市分行國際部、營業部并擔任副行長,長期從事信貸業務和集團客戶業務等工
作,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。



黃秀蓮,資產托管業務部資深經理(專業技術一級),曾就職于中國建設銀行
總行會計部,長期從事托管業務管理等工作,具有豐富的客戶服務和業務管理經
驗。



鄭紹平,資產托管業務部副總經理
,曾就職于中國建設銀行總行投資部、委托
代理部、戰略客戶部,長期從事客戶服務、信貸業務管理等工作,具有豐富的客戶
服務和業務管理經驗。



原玎,資產托管業務部副總經理,曾就職于中國建設銀行總行國際業務部,長
期從事海外機構及海外業務管理、境內外匯業務管理、國外金融機構客戶營銷拓展
等工作,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。



(三)基金托管業務經營情況


作為國內首批開辦證券投資基金托管業務的商業銀行,中國建設銀行一直秉持

以客戶為中心


的經營理念,不斷加強風險管理和內部控制,嚴格履行托管人的



各項職責,切實維護資產持有人
的合法權益,為資產委托人提供高質量的托管服
務。經過多年穩步發展,中國建設銀行托管資產規模不斷擴大,托管業務品種不斷
增加,已形成包括證券投資基金、社保基金、保險資金、基本養老個人賬戶、
(R)QFII

(R)QDII
、企業年金等產品在內的托管業務體系,是目前國內托管業務品
種最齊全的商業銀行之一。截至
2018
年二季度末,中國建設銀行已托管
857
只證券
投資基金。中國建設銀行專業高效的托管服務能力和業務水平,贏得了業內的高度
認同。中國建設銀行先后
9
次獲得《全球托管人》

中國最佳托管銀行



4
次獲得
《財資》

中國最佳次
托管銀行


、連續
5
年獲得中債登

優秀資產托管機構



獎項,并在
2016
年被《環球金融》評為中國市場唯一一家

最佳托管銀行


、在
2017
年榮獲《亞洲銀行家》

最佳托管系統實施獎






二、基金托管人的內部控制制度


(一)內部控制目標


作為基金托管人,中國建設銀行嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行業
監管規章和本行內有關管理規定,守法經營、規范運作、嚴格監察,確保業務的穩
健運行,保證基金財產的安全完整,確保有關信息的真實、準確、完整、及時,保
護基金份額持有人的合法權益。



(二)內部控制組織結構


中國建設銀行設有
風險與內控管理委員會,負責全行風險管理與內部控制工
作,對托管業務風險控制工作進行檢查指導。資產托管業務部配備了專職內控合規
人員負責托管業務的內控合規工作,具有獨立行使內控合規工作職權和能力。



(三)內部控制制度及措施


資產托管業務部具備系統、完善的制度控制體系,建立了管理制度、控制制
度、崗位職責、業務操作流程,可以保證托管業務的規范操作和順利進行;業務人
員具備從業資格;業務管理嚴格實行復核、審核、檢查制度,授權工作實行集中控
制,業務印章按規程保管、存放、使用,賬戶資料嚴格保管,制約機制嚴格有效;
業務操作區專
門設置,封閉管理,實施音像監控;業務信息由專職信息披露人負
責,防止泄密;業務實現自動化操作,防止人為事故的發生,技術系統完整、獨
立。



三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序


(一)監督方法



依照《基金法》及其配套法規和基金合同的約定,監督所托管基金的投資運
作。利用自行開發的

新一代托管應用監督子系統


,嚴格按照現行法律法規以及
基金合同規定,對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進
行監督。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環節中,對基金管理
人發送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況進行檢查監督。



(二)監督流程


1.
每工作日按時通過新一代托管應用監督子系統,對各基金投資運作比例控制
等情況進行監控,如發現投資異常情況,向基金管理人進行風險提示,與基金管理
人進行情況核實,督促其糾正,如有重大異常事項及時報告中國證監會。



2.
收到基金管理人的劃款指令后,對指令要素等內容進行核查。



3.
通過技術或非技術手段發現基金涉嫌違規交易,電話或書面要求基金管理人
進行解釋或舉證,如有必要將及時報告中國證監會。



第五部分 相關服務機構

(一)銷售機構及聯系人


1
.直銷機構


民生加銀基金管理有限公司


注冊地址:深圳市福田區福中三路
2005
號民生金融大廈
13

13A


辦公地址:
深圳市福田區福中三路
2005
號民生金融大廈
13

13A


法定代表人:張煥南


客服電話:
400
-
8888
-
388


聯系人:林泳江


電話:
0755
-
23999809


傳真:
0755
-
23999810


網址:
www.msjyfund.com.cn


2
.代銷機構



1
)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司


注冊地址:杭州市余杭區倉前街道文一西路
1218

1

202



辦公地址:浙江省杭州市濱江區江南大道
3588
號恒生大廈
12



法定代表人:陳柏青



客服電話:
4000
-
766
-
123


聯系人:顧祥柏


電話:
021
-
60897840


傳真:
0571
-
26698533


公司網站:
www.fund123.cn



2
)泰誠財富基金銷售有限公司


注冊地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園
3



辦公地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園
3



上海市徐匯區中山南二路
107
號美奐大廈裙樓


法定代表人:
林卓


客服電話:
400
-
0411
-
001


聯系人:徐江


電話:
18840800358


網址:
www.haojiyoujijin.com



3
)江蘇紫金農村商業銀行股份有限公司


注冊地址:南京市建鄴區江東中路
381
號金融城
6
號樓


辦公地址:南京市建鄴區江東中路
381
號金融城
6
號樓


法定代表人:張小軍


聯系人:游丹


電話:
025
-
88866645


傳真:
025
-
88866724



4
)上海好買基金銷售有限公司


注冊地址:上海市虹口區場中路
685

37

4
號樓
449



辦公地址:上海市浦東南路
1118
鄂爾多斯國際大廈
903

906



法定代表人:楊文斌


客服電話:
400
-
700
-
9665


聯系人:陸敏


電話:
021
-
20613600


傳真:
021
-
68596916


網址:
www.ehowbuy.com




5
)深圳眾祿基金銷售股份有限公司


注冊地址:深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈
8



辦公地址:深圳市羅湖區梨園路
8

HALO
廣場
4



法定代表人:薛峰


客服電話:
400
-
6788
-
887


聯系人:童彩平


電話:
0755
-
33092861


傳真:
0755
-
33227951


公司網站:
www.zlfund.cn

www.jjmmw.com



6
)上海天天基金銷售有限公司


注冊地址:上海市徐匯區龍田路
190

2
號樓
2



辦公地址:上海市徐匯區龍田路
195

3C

10



法定代表人:其實


客服電話:
400
-
1818
-
188


聯系人:丁珊珊


電話:
010
-
65980380
-
8010


傳真:
020
-
87597505


公司網站:
www.1234567.com.cn



7
)和訊信息科技有限公司


公司地址:北京市朝陽區朝外大街
22
號泛利大廈
10



法定代表人:王莉


客服電話:
400
-
920
-
0022


聯系人:陳慧慧


電話:
0755
-
82721106


網站:
http://licaike.hexun.com



8
)浙江同花順基金銷售有限公司


注冊地址:浙江省杭州市文二西路
1
號元茂大廈
90
3


辦公地址:浙江省杭州市西湖區翠柏路
7
號電子商務產業園
2
號樓
2



法定代表人:
凌順平


聯系人:林海明



電話:
0571
-
88911818


傳真:
0571
-
86800423


網站:
www.10jqka.com.cn



9
)北京微動利基金銷售有限公司


注冊地址:北京市石景山區古城西路
113
號景山財富中心
341


辦公地址:北京市石景山區古城西路
113
號景山財富中心
341


法定代表人:梁洪軍


客服電話:
400
-
819
-
6665


聯系人:季長軍


電話:
010
-
68854005


傳真:
010
-
38854009


網站:
www.buyforyou.com



10
)上海陸金所基金銷售有限公司


注冊地址:上海市浦東新區陸家嘴環路
1333

14

09
單元


辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路
1333



法定代表人:王之光


客服電話:
4008
-
2190
-
31


聯系人:寧博宇


電話:
021
-
20665952


傳真:
021
-
22066653


網站:
www.lufunds.com



11
)北京錢景基金銷售有限公司


注冊地址:北京市海淀區丹棱街
6
號丹棱
SOHO 1008
-
1012


辦公地址:北京市海淀區丹棱街
6
號丹棱
SOHO
1008
-
1012


法定代表人:趙榮春


客服電話:
400
-
893
-
6885


聯系人:高靜


電話:
010
-
57418813


傳真:
010
-
57569671


網站:
www.qianjing.com




12
)珠海盈米基金銷售有限公司


注冊地址:珠海市橫琴新區寶華路
6

105

-
3491


辦公地址:廣州市海珠區琶洲大道東
1
號保利國際廣場南塔
12

B1201
-
1203


法定代表人:肖雯


客服電話:
020
-
89629066


聯系人:吳煜浩


電話:
020
-
89629021


傳真:
020
-
89629011


網站:
www.yingmi.cn



13
)北京虹點基金銷售有限公司


注冊地址:北京市朝陽區西大望路
1

1
號樓
16

1603



辦公地址:北京市朝陽區工人體育館北路甲
2
號盈科中心
B
座裙樓二層


法定代表人:鄭毓棟


客服電話:
400
-
068
-
1176


聯系人:牛亞楠


網站:
www.jimufund.com



14
)深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司


注冊地址:深圳市福田區華強北路賽格科技園
4

10

1006#


辦公地址:北京市西城區宣武門外大街
28
號富卓大廈
16



法定代表人:楊懿


客服電話:
400
-
166
-
118
8


聯系人:張燕


電話:
010
-
83363099


傳真:
010
-
83363072


網站:
http://8.jrj.com.cn



15
)北京廣源達信投資管理有限公司


注冊地址:北京市西城區新街口外大街
28

C
座六層
605



辦公地址:北京市朝陽區望京東園四區浦項中心
B

19



法定代表人:齊劍輝


客服電話:
4006236060



聯系人:王永霞


電話:
4006236060


傳真:
010
-
8205586061


網址:
https://www.niuniufund.com/



16
)中民財富基金銷售(上海)有限公司


注冊地址:上海市黃浦區中山南路
100

7

05
單元


辦公地址:上海市黃浦區中山南路
100

17



法定代表人:弭洪軍


客服電話:
400
-
9655
-
365


聯系人:黃鵬


電話:
021
-
33355392


傳真:
021
-
33355288


網址:
www.cmiwm.com



17
)北京肯特瑞財富投資管理有限公司


注冊地址:北京市海淀區海淀東三街
2

4

401
-
15


法定代表人:陳超


客服電話:
95118

400 098 8511


聯系人:江卉


電話:
010
-
89189297


傳真:
010
-
89188000


網址:
http://fund.jd.com



18
)深圳市金斧子基金銷售有限公司


注冊地址:深圳市南山區粵海街道科技園中區科苑路
15
號科興科學園
B

3
單元
11

1108


辦公地址:深圳市南山區粵海街道科技園中區科苑路
15
號科興科學園
B

3
單元
11

1108


法定代表人:賴任軍


客服電話:
4009
-
500
-
888


聯系人:劉昕霞


電話:
0755
-
29330513



傳真:
0755
-
26920530


網址:
www.jfz.com



19
)上海基煜基金銷售有限公司


注冊地址:上海市崇明縣長興鎮路潘園公路
1800

2
號樓
6153
室(上海泰和經
濟發展區)


辦公地址:上海市楊浦區昆明路
518

A1002



法定代表人:王翔


客服電話
: 400
-
820
-
5369


聯系人:
吳鴻飛


電話:
021
-
65370077


傳真:
021
-
55085991


網址:
www.jiyufund.com.cn



20
)北京匯成基金銷售有限公司


注冊地址:北京市海淀區中關村大街
11

11

1108


辦公地址:北京市海淀區中關村大街
11

11

1108


法定代表人:王偉剛


客服電話
: 400
-
619
-
9059


聯系人:丁向坤


電話:
010
-
56282140


傳真:
010
-
62680827


網址:
http://www.fundzone.cn



21
)北京晟視天下投資管理有限公司


注冊地址:北京市懷柔區九渡河鎮黃坎村
735

03



辦公地址:北京市朝陽區萬通中心
D

21



法定代表人:蔣煜


客服電話
: 400
-
818
-
8866


聯系人:宋志強


電話:
010
-
58170932


傳真:
010
-
58170840


網址:
www.gscaifu.com




22
)北京唐鼎耀華投資咨詢有限公司


注冊地址:北京市延慶縣延慶經濟開發區百泉街
10

2

236



辦公地址:北京市朝陽區東三環北路
38
號院
1
號泰康金融中心
38



法定代表人:張冠宇


客服電話
: 400
-
819
-
9868


聯系人:王國壯


電話:
010
-
85870662


傳真:
010
-
59200800


網址:
www.tdyhfund.com



23
)北京植信基金銷售有限公司


注冊地址:北京市密云縣興盛南路
8
號院
2
號樓
106

-
67


辦公地址:北京市朝陽區惠河南路盛世龍源
10



法定代表人:楊紀峰


客服電話
: 4006
-
802
-
123


聯系人:吳鵬


電話:
010
-
56075718


傳真:
010
-
67767615


網址:
www.zhixin
-
inv.com



24
)上海華夏財富投資管理有限公司


注冊地址:上海市虹口區東大名路
687

1

2

268



辦公地址:北京市西城區金融大街
33
號通泰大廈
B

8



法定代表人:李一梅


客服電話:
400
-
817
-
5666


聯系人:仲秋玥


電話:
010
-
88066632


傳真:
010
-
88066552


網址:
www.amcfortune.com



25
)北京蛋卷基金銷售有限公司


注冊地址:北京市朝陽區阜通東大街
1
號院
6
號樓
2
單元
21

222507


辦公地址:北京市朝陽區阜通東大街
1
號院
6
號樓
2
單元
21

222507



法定代表人:
鐘斐斐


客服電話:
400
-
0618
-
518


聯系人:秦艷琴


電話:
18600764131


傳真:
010
-
61840699


網址:
https://danjuanapp.com



26
)上海萬得基金銷售有限公司


注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區福山路
33

11

B



辦公地址:上海市浦東新區浦明路
1500
號萬得大廈
11



法定代表人:
王廷富


客服電話:
400
-
821
-
0203


聯系人:
徐亞丹


電話:
021
-
51327185


傳真:
021
-
50710161


網址:
www.520fund.com.cn



27
)南京蘇寧基金銷售有限公司


注冊地址:南京市玄武區蘇寧大道
1
-
5



辦公地址:南京市玄武區蘇寧大道
1
-
5



法定代表人:
劉漢青


客服電話:
95177


聯系人:
趙耶


電話:
18551602256


傳真:
025
-
66996699
-
884131


網址:
www.snjijin.com



28
)上海聯泰基金銷售有限公司


注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區富特北路
277

3

310



辦公地址:上海市長寧區福泉北路
518

8

3



法定代表人:燕斌


聯系人:陳東


聯系電話:
021
-
52822063



客服電話:
400
-
166
-
6788


傳真:
021
-
52975270


網址:
www.66zichan.com



29
)北京恒天明澤基金銷售有限公司


注冊地址:北京市經濟技術開發區宏達北路
10
號五層
5122



辦公地址:北京市朝陽區東三環北路甲
19

SOHO
嘉盛中心
30

3001



法定代表人:周斌


聯系人:張鼎


電話:
186415
14414


客服電話:
400
-
898
-
0618


傳真:
010
-
53509643


網址:
www.chtwm.com



30
)喜鵲財富基金銷售有限公司


注冊地址:西藏拉薩市柳梧新區柳梧大廈
1513



辦公地址:西藏拉薩市柳梧新區柳梧大廈
1513



法定代表人:陳皓


聯系人:曹硯財


電話:
010
-
58349088


客服電話:
400
-
699
-
7719


傳真:
010
-
88371180


網址:
www.xiquefund.com



31
)天津國美基金銷售有限公司


注冊地址:天津經濟技術開發區第一大街
79

MSDC1
-
28

2801


辦公地址:天津經濟技術開發區第一大街
79

MSDC1
-
28

2801


法定代表人:丁東華


聯系人:許艷


電話:
010
-
59287105


客服熱線:
400
-
111
-
0889


傳真:
010
-
59287825


公司網址:
www.gomefund.com




32
)深圳信誠基金銷售有限公司


注冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路
1

A

201

辦公地址:深圳市福
田區中心區東南部時代財富大廈
49A
法定代表人:周文
聯系人:殷浩然
聯系電
話:
010
-
84865370


客服電話:
0755
-
23946579


傳真:
010
-
84865051


網址:
http://www.ecpefund.com



33
)騰安基金銷售(深圳)有限公司


注冊地址:深圳市南山區海天二路
33
號騰訊濱海大廈
15



辦公地址:深圳市南山區海天二路
33
號騰訊濱海大廈
15



法定代表人:劉明軍


客服電話:
95017

1

8


聯系人:黃河


網站:
http://www.tenganxinxi.com



34
)深圳前海微眾銀行股份有限公司


注冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路
A

201


辦公
地址:深圳市南山區田廈國際中心
36
樓、
37



法定代表人:顧敏


客服電話:
400
-
999
-
8800


傳真:
0755
-
86700688


網站:
www.webank.com



35
)嘉實財富管理有限公司


注冊地址:上海市浦東新區世紀大道
8
號上海國金中心辦公樓二期
53

5312
-
15
單元


辦公地址:北京市朝陽區建國路
91
號金地中心
A

6



法定代表人:趙學軍


客服電話:
400
-
021
-
8850


聯系人:賈一夫


電話:
010
-
85097648


傳真:
010
-
65215433



網站:
https://www.harvestwm.cn



36
)中國民生銀行股份有限公司


注冊地址:北京市西城區復興門內大街
2



辦公地址:北京市西城區復興門內大街
2



法定代表人:洪崎


客服電話:
95568


聯系人:穆婷


電話:
010
-
58560666


傳真:
010
-
57092611


網址:
www.cmbc.com.cn



37
)中國光大銀行股份有限公司


中國光大銀行股份有限公司


注冊地址:北京市西城區太平橋大街
25
號中國光大中心


辦公地址:北京市西城區太平橋大街
25
號中國光大中心


法定代表人:李曉鵬


客服電話:
95595


聯系人:沙牧楠


電話:
010
-
63636179


網址:
www.cebbank.com



38
中國銀河證券股份有限公司


注冊地址:北京市西城區金融大街
35
號國際企業大廈
C



辦公地址:北京市西城區金融大街
35
號國際企業大廈
C



法定代表人:陳共炎


客服電話:
400
-
888
-
8888


聯系人:辛國政


電話:
010
-
83574507


傳真:
010
-
83574807


網址:
www.chinastock.com.cn



39
中信建投證券股份有限公司


注冊地址:北京市朝陽區安立路
66

4
號樓



辦公地址:北京市東城區朝陽門內大街
188



法定代表人:王常青


開放式基金咨詢電話:
400
-
8888
-
108


聯系人:魏明


電話:
010
-
85130579


傳真:
010
-
65182261


網址:
www.csc108.com



40
長城證券股份有限公司


注冊地址:深圳市福田區深南大道
6008
號特區報業大廈
16
-
17



辦公地址:深圳市福田區深南大道
6008
號特區報業大廈
16
-
17



法定代表人:丁益


聯系人:金夏


電話:
0755
-
83516289


傳真:
0755
-
83515567


客服熱線:
400
-
66
66
-
888


公司網址:
www.cgws.com/cczq



41
東北證券股份有限公司


東北證券股份有限公司


注冊地址:長春市生態大街
6666



辦公地址:長春市生態大街
6666



法定代表人:李福春


聯系人:付靜雅


電話:
0431
-
82006251


客服電話:
95360


網址:
www.nesc.cn


基金管理人可根據《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和基金合同等的規
定,選擇其他符合要求的機構銷售本基金,并及時履行公告義務。



(二)注冊登記機構


名稱:民生加銀基金管理有限公司


注冊地址:深圳市福田區蓮花街道福中三路
2005
號民生金融大廈
13

13A



辦公地址:深圳市福田區蓮花街道福中三路
2005
號民生金融大廈
13

13A


法定代表人:張煥南


電話:
0755
-
23999888


傳真:
0755
-
23999833


聯系人:蔡海峰


(三)出具法律意見書的律師事務所和經辦律師


名稱:上海市通力律師事務所


注冊地址:上海市浦東新區銀城中路
68
號時代金融中心
19



辦公地址:上海市浦東新區銀城中路
68
號時代金融中心
19



負責人:韓炯


經辦律師:呂紅、安冬


電話:
021
-
31358666


傳真

021
-
31358600


聯系人:安冬


(四)審計基金財產的會計師事務所和經辦注冊會計師


名稱:安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)


住所:北京市東城區東長安街
1
號東方廣場安永大樓
17

01
-
12



辦公地址:北京市東城區東長安街
1
號東方廣場安永大樓
17

01
-
12



執行事務合伙人:
TonyMao
毛鞍寧


經辦注冊會計師:昌華、烏愛莉


電話:
010
-
58153000 0755
-
25028288


傳真:
010
-
85188298 0755
-
25026188


聯系人:昌華


第六部分 基金的募集

一、募集的依據


本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》、基金合同及其他有關規定,經
2016

5

26
日中國證監會證監許可【
2016

1141
號文注冊。基金合同于
2016

10

31
日生效。



二、基金類型及存續期限



基金類型:債券型證券投資基金


存續期限:不定期


運作方式:契約型開放式


三、募集情況


本基金的發售募集期共募集
5,000,268,885.14
份基金份額,募集有效認購總戶
數為
209
戶。



第七部分《基金合同》的生效

一、基金合同的生效


根據相關法規和基金合同的有關規定,本基
金合同已于
2016

10

31
日正式生
效,自本基金合同生效之日起,本基金管理人正式開始管理本基金。



二、基金存續期內的基金份額持有人數量和資金數額


《基金合同》生效后,連續
20
個工作日出現基金份額持有人數量不滿
200
人或
者基金資產凈值低于
5000
萬元情形的,基金管理人應當在定期報告中予以披露;連

60
個工作日出現前述情形的,基金管理人應當向中國證監會報告并提出解決方
案,如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等,并召開基金份額持有
人大會進行表決。法律法規或中國證監會另有規定時,從其規定。



第八部分 基金份額的申購、贖回

一、申購和贖回場所


本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售網點將由基金管理人在
招募說明書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更或增減銷售機構,
并予以公告。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機
構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。



二、申購和贖回的開放日及時間


1
、開放日及開放時間


投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據法律法規、中國
證監會的要求或基金合同的規
定公告暫停申購、贖回時除外。



基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他



特殊情況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但應在
實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。



2
、申購、贖回開始日及業務辦理時間


本基金已于
2017

2

20
日起開始辦理日常申購和贖回業務。



基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請
且登記機構確認接受的,其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、
贖回的價格。



三、申購與贖回的原則


1


未知價


原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈
值為基準進行計算;


2


金額申購、份額贖回


原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;


3
、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;


4
、贖回遵循

先進先出


原則,即按照投資人認購
、申購的先后次序進行順
序贖回;


5
、投資者辦理申購、贖回等業務時應提交的文件和辦理手續、辦理時間、處
理規則等在遵守基金合同和招募說明書規定的前提下,以各銷售機構的具體規定為
準。



基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人必
須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。



四、申購與贖回的程序


1
、申購和贖回的申請方式


投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出申
購或贖回的申請。



2
、申購和贖回的款項支付


投資人申購基金份額時,必須全額交付申
購款項,投資人交付申購款項,申購
成立;登記機構確認基金份額時,申購生效。



基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立;登記機構確認贖回時,贖回生效。

投資人贖回申請成功后,基金管理人將在
T

7

(
包括該日
)
內支付贖回款項。在發
生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時,款項的



支付辦法參照基金合同有關條款處理。



基金管理人可以在法律法規和基金合同允許的范圍內,對上述業務辦理時間進
行調整,基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒
介上公告。



3
、申購和贖回申請的確認


基金管理
人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖
回申請日
(T

)
,在正常情況下,本基金登記機構在
T+1
日內對該交易的有效性進行
確認。

T
日提交的有效申請,投資人應在
T+2
日后
(
包括該日
)
及時到銷售網點柜臺或
以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功,則申購款項退還
給投資人。



基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功,而僅代表銷售
機構確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的
確認情況,投資者應及時查詢。因投資者怠于履行該項查詢等各項義務,致使其相
關權益受損的,基金管理人、基金托管人、基金銷售機構不承擔由此造成的損失或
不利后果。



若申購不成功或無效,則申購款項退還給投資人。



五、申購和贖回的數量限制


1
、申請申購基金的最低金額限制


投資者申購本基金份額時,通過銷售機構每筆申購金額不得低于
10

(
含申購

)
,基金直銷機構每筆申購金額不得低于
10

(
含申購費
)
,超過最低申購金額的
部分不設金額級差;定期定額投資計劃、比例配售和紅利再投資不受此最低申購金
額規定限制;投資者可以多次申購,累計申購金額不設上限;銷售機構若有不同規
定,以銷售機構規定為準。



2
、申請
贖回基金的份額


投資者贖回本基金份額時,可申請將其持有的部分或全部基金份額贖回。



3
、在銷售機構保留的基金份額數量限制


本基金的投資者每個交易賬戶的最低基金份額余額和每筆最低贖回份額均為
1
份,本基金不對單個投資者累計持有的基金份額上限進行限制;銷售機構若有不同
規定,以銷售機構規定為準,但不得低于
1
份的最低限額規定。



4
、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,基



金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫停基金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益。基金
管理人基于投資運作與風險控制的需要,可采取上述措施對基金規模予以控制。具
體規定請參見招募說明書或相關公告。



5
、基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回份
額的數量限制。基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在
指定媒介上公告并報中國證監會備案。



六、申購、贖回費用


1
、申購費用


本基金
A
類基金份額收取申購費用,
C
類基金份額不收取
申購費用。本基金
A

基金份額的申購費用由投資人承擔,不列入基金財產,主要用于
A
類基金份額的市
場推廣、銷售、登記等各項費用。



本基金對通過直銷中心申購
A
類基金份額的養老金客戶與除此之外的其他投資
者實施差別的申購費率。養老金賬戶,包括養老基金與依法成立的養老計劃籌集的
資金及其投資運營收益形成的補充養老基金,包括全國社會保障基金、可以投資基
金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃。如將來出現經養老基金
監管部門認可的新的養老基金類型,本公司將依據規定將其納入養老金賬戶范圍,
并按規定向中國證監會備案。非養老
金客戶指除養老金客戶外的其他投資者。



投資本基金
A
類基金份額的養老金賬戶,在基金管理人的直銷中心辦理賬戶認
證手續后,即可享受申購費率
1
折優惠。基金招募說明書規定申購費率為固定金額
的,則按基金招募說明書中費率規定執行,不再享有費率優惠。



通過基金管理人的直銷中心申購本基金
A
類份額的養老金客戶申購費率如下:


單次申購金額M

申購費率

M<100萬元

0.08%

100萬元≤M<200萬元

0.05%

200萬元≤M<500萬元

0.03%

M≥500萬元

每筆500元



其他投資者申購本基金
A
類基金份額申購費率如下:


單次申購金額M

申購費率

M<100萬元

0.80%

100萬元≤M<200萬元

0.50%




200萬元≤M<500萬元

0.30%

M≥500萬元

每筆500元



投資人同日或異日多次申購
A
類基金份額,須按每次申購所對應的費率檔次分
別計費。當需要采取比例配售方式對有效申購金額進行部分確認時,投資人申購費
率按照申購申請確認金額所對應的費率計算,申購申請確認金額不受申購最低限額
的限制。



若本基金參加各銷售機構發起的基金申購費率優惠活動,具體費率優惠方案以
屆時銷售機構的安排為準,請關注基金管理人臨時公告或銷售機構公告或詢問銷售
機構。



2
、贖回費用



1
)本基金基金份額的贖回費用由基金份額的贖回人承擔。投資者贖回本基
金基金份額所對應的贖回費率隨持有時間遞減,具體見下表:


持有基金時間T

贖回費率

0≤T<7天

1.50%

7天≤T<29天

0.30%

29日≤T

0.00%



基金份額的贖回費用由贖回基金份額的投資者承擔,不列入基金財產,主要用
于基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發生的
各項費用。




2
)投資者可將其持有的全部或部分基金份額贖回。扣除用于市場推廣、登
記費和其他手續費后的余額歸基金財產,贖回費歸入基金財產的比例為贖回費總額

25%
。本基金對持續持有期少于
7
日的投資者,收取不少于
1.5%
的贖回費并全額計
入基金財產。



3
、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式,并最遲于
新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公
告。



4
、當本基金發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可在履行適當程序后,
采用擺動定價機制,以確保基金估值的公平性,擺動定價機制的處理原則與操作規
范參見法律法規和自律組織的規定。



5
、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市場
情況制定基金促銷計劃,定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期
間,按相關監管部門要求履行必要手續后,基金管理人可以適當調低基金申購費率



和基金贖回費率。



七、申購份額與贖回金額的計算及處理方式


1
、基金份額凈值的計算


本基金分為
A
類和
C
類基金份額,各類基金份額單獨
設置代碼,本基金
A
類基金
份額和
C
類基金份額將單獨計算和公告基金份額凈值。本基金各類基金份額凈值的
計算,均保留到小數點后
4
位,小數點后第
5
位四舍五入,由此產生的收益或損失由
基金財產承擔。

T
日的基金份額凈值在當天收市后計算,并在
T+1
日內公告。遇特殊
情況,經中國證監會同意,可以適當延遲計算或公告。



2
、申購份額的計算



1
)若投資者選擇申購
A
類基金份額,則申購份額的計算公式為:


1
)申購費用適用比例費率時,申購份額的計算方法如下:


申購費用
=
(申購金額
×
申購費率)
/

1
+申購費率)


凈申購金額
=
申購金額-申購費



申購份額=凈申購金額
/T

A
類基金份額的基金份額凈值


2
)申購費用為固定金額時,申購份額的計算方法如下:


申購費用
=
固定金額


凈申購金額
=
申購金額-申購費用


申購份額=凈申購金額
/T

A
類基金份額的基金份額凈值



2
)若投資者選擇申購
C
類基金份額,則申購份額的計算公式為:


申購份額=申購金額
/T

C
類基金份額的基金份額凈值


例:假設某非養老金客戶投資者投資
100,000
元申購本基金
A
類基金份額,適用
的申購費率為
0.80%

T

A
類基金份額的基金份額凈值為
2.0000
元,則該投資人申
購可得到的
A
類基金份額
份額為:


申購費用=(
100,000×0.80%

÷

1

0.80%

=793.65
(元)


凈申購金額
=100,000

793.65=99,206.35
(元)


申購份額=
99,206.35÷2.0000

49,603.18
(份)


即:非養老金客戶投資者投資
100,000
元申購本基金
A
類基金份額,假設申購當

A
類基金份額的基金份額凈值為
2.0000
元,則可以得到
49,603.18

A
類基金份
額。



例:假設某投資人投資
100,000
元申購本基金
C
類基金份額,適用的申購費率為



0.00%

T

C
類基金份額的基金份額
凈值為
2.0000
元,則該投資人申購可得到的
C

基金份額份額為:


申購份額=
100,000.00÷2.0000

50,000.00
(份)


即:投資者投資
100,000
元申購本基金
C
類基金份額,假設申購當日
C
類基金份
額的基金份額凈值為
2.0000
元,則可以得到
50,000.00

C
類基金份額。




3
)上述計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點后
2
位,由此產生的收益
或損失由基金財產承擔。



3
、贖回金額的計算



1
)計算公式


若投資者贖回基金份額(
A
類或
C
類),則贖回金額的計算公式為:


贖回總額=贖回份數
×T
日該類基金份額的基金份額凈值


贖回費用=贖回總額
×
贖回費率


贖回金額=贖回總額-贖回費用


例:假設某投資人在
T
日贖回
10,000
份基金
A
類基金份額,持有時間為
20
天,適
用的贖回費率為
0.30%
,假設
T

A
類基金份額的基金份額凈值為
2.0000

,
則其獲得
的贖回金額計算如下
:


贖回總額
=10,000×2.0000=20,000.00
(元)


贖回費用
=20,000.00×0.30%=60.00
(元)


贖回金額
=20,000.00

60.00=19,940.00
(元)


即:投資者贖回本基金
A
類基金份額
10,000
份,假定贖回當日
A
類基金份額的基
金份額凈值為
2.0000
元,則其可得到的贖回金額為
19,940.00
元。



例:假設某投資人在
T
日贖回
10,000
份基金
C
類基金份額,持有時間為
20
天,適
用的贖回費率為
0.30%
,假設
T

C
類基金份額的基金份額凈值為
2.0000

,
則其獲得
的贖回金額計算如下
:


贖回金額
=10,000×2.0000=20,000.00
(元)


贖回費用
=20,000×0.30%=60.00
(元)


贖回金額
=20,000
-
60.00=19,940.00
(元)


即:投資者贖回本基

C
類基金份額
10,000
份,假定贖回當日
C
類基金份額的基
金份額凈值為
2.0000
元,則其可得到的贖回金額為
19,940.00
元。




2
)上述計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點后
2
位,由此產生的收益



或損失由基金財產承擔。



八、拒絕或暫停申購的情形


發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:


1
、因不可抗力導致基金無法正常運作。



2
、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時。



3
、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產
凈值。



4
、基金管理人接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有
人利益時。



5
、基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或出現其他
可能對基金業績產生負面影響,或出現其他損害現有基金份額持有人利益的情形。



6
、基金管理人、基金托管人、銷售機構或登記機構的技術故障等異常情況導
致基金銷售系統或基金登記系統或基金會計系統無法正常運行。



7
、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份
額的比例達到或者超過
50%
,或者變相規避
50%
集中度的情形時。



8
、申購申請超過基金管理人設定的
單日凈申購比例上限、單一投資者單日或
單筆申購金額上限的。



9
、當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,
基金管理人應當暫停接受申購申請。



10
、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。



發生上述第
1

2

3

5

6

9

10
項情形之一且基金管理人決定暫停申購時,
基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購
申請被全部或部分拒絕的,被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況
消除時,
基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。



九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形


發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款
項:


1
、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。



2
、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時。




3
、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產
凈值。



4
、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。



5
、發生繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時,基金管
理人可暫停接受投資人的贖回申請。



6
、當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,
基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。



7
、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。



發生上述第
1

2

3

5

6

7
項情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額
持有人的贖回申請或延期支付贖回款時,基金管理人應在當日報中國證監會備案,
已確認的贖回申請,基金管理人應足額支付;如暫時不能足額支付,應將可支付部
分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請
人,未支付部分可延期支
付。若出現上述第
4
項所述情形,按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在
申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除
時,基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理并公告。



十、巨額贖回的情形及處理方式


1
、巨額贖回的認定


若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請
(
贖回申請份額總數加上基金轉
換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后
的余額
)
超過前一開放日的基金總份額的
10%
,即認為是發生了巨額贖回。



2
、巨額贖回的處理方式


當基金出現巨額
贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。




1
)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,按
正常贖回程序執行。




2
)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為
因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動
時,基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的
10%
的前提
下,可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖回申請



量占贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;對于未能贖回部分
,投資人
在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自動轉入下
一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未獲受理的部分
贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,無優先權并
以下一開放日該類基金份額的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到
全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回部分作
自動延期贖回處理。




3
)如本基金發生巨額贖回,在單個基金份額持有人超過上一日基金總份額
30%
以上的贖回申請等情形下,基金管理人可以采取以下措施
對其進行延期辦理贖
回。即:若本基金發生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日
基金總份額的
30%
,基金管理人有權先行對該單個基金份額持有人超出
30%
的贖回申
請實施延期辦理,而對該單個基金份額持有人
30%
以內(含
30%
)的贖回申請與其他
投資者的贖回申請按前述條款處理,具體見相關公告。




4
)暫停贖回:連續
2
個開放日以上
(
含本數
)
發生巨額贖回,如基金管理人認
為有必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款
項,但不得超過
20
個工作日,并應當在指定媒介上進行公告。



3
、巨額贖回的
公告


當發生上述延期贖回并延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募
說明書規定的其他方式在
3
個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方法,
同時在指定媒介上刊登公告。



十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告


1
、發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人當日應立即向中國證監會備
案,并在規定期限內在指定媒介上刊登暫停公告。



2
、如發生暫停的時間為
1
日,基金管理人應于重新開放日,在指定媒介上刊登
基金重新開放申購或贖回公告,并公布最近
1
個開放日的各類基金份額基金份額凈
值。



3
、若暫停時間超過
1

,基金管理人可以根據《信息披露辦法》自行確定公告
的增加次數,但基金管理人須依照《信息披露辦法》,最遲于重新開放日在指定媒
介上刊登重新開放申購或贖回的公告,或根據實際情況在暫停公告中明確重新開放
申購或贖回的時間,屆時可不再另行發布重新開放的公告。




十二、基金轉換


基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,相關規
則由基金管理人屆時根據相關法律法規及基金合同的規定制定并公告,并提前告知
基金托管人與相關機構。



十三、基金份額
的轉讓


在法律法規允許且條件具備的情況下,基金管理人可受理基金份額持有人通過
中國證監會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構辦理基
金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉讓業務的,將提前公告,基金份
額持有人應根據基金管理人公告的業務規則辦理基金份額轉讓業務。



十四、基金的非交易過戶


基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形而
產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論在上
述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。



繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團
體;司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份
額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機
構要求提供的相關資
料,對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦
理,并按基金登記機構規定的標準收費。



十五、基金的轉托管


基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金銷
售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。



十六、定期定額投資計劃


基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另行
規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定額投資計
劃最低申購金額。



十七、基金的凍結、解凍和質押


基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及登



記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。基金賬戶或基金份額、被
凍結的,被凍結部分產生的權益一并凍結,被凍結部分份額仍然參與收益分配與支
付。法律法規或監管部門另有規定的除外。



第九部分 基金的投資

一、投資目標


本基金在綜合考慮基金資產收益性、安全性、流動性和嚴格控制風險的基礎
上,通過積極主動的投資管理,追求絕對收益,力爭實現超過業績比較基準的投資
收益。



二、投資范圍


本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國債、金融債券、
中央
銀行票據、企業債券、公司債券、中期票據、中小企業私募債券、短期融資券及超
級短期融資券、次級債、政府機構債、地方政府債、可轉換債券(含分離交易可轉
債)、可交換債券、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、貨幣市場工
具、現金等金融工具,以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他固定收益類
證券(但須符合中國證監會的相關規定)。



本基金不直接買入股票、權證等權益類資產,因所持可轉換公司債券轉股形成
的股票、因投資于分離交易可轉債而產生的權證,在其可上市交易后不超過
10
個交
易日的時間內賣出。



如法律法規或監管機
構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程
序后,可以將其納入投資范圍。



基金的投資組合比例為:本基金投資于債券占基金資產比例不低于
80%
,保持
現金或者到期日在一年以內的政府債券投資比例合計不低于基金資產凈值的
5%
,前
述現金資產不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。



三、投資策略


本基金奉行

自上而下




自下而上


相結合的主動式投資管理理念,采用
價值分析方法,在分析和判斷財政、貨幣、利率、通貨膨脹等宏觀經濟運行指標的
基礎上,自上而下確定和動態調整大類資產比例和債券的組合目標久期、期限結構
配置及
類屬配置;同時,采用

自下而上


的投資理念,在研究分析信用風險、流
動性風險、供求關系、收益率水平、稅收水平等因素基礎上,自下而上的精選個



券,把握固定收益類金融工具投資機會。



1
、資產配置策略


本基金將結合國內外宏觀經濟環境、貨幣財政政策形勢、證券市場走勢的綜合
分析,主動判斷市場時機,著重分析進行積極的資產配置,確定在不同時期和階段
基金在各類固定收益類證券的投資比例,以最大限度地降低投資組合的風險、提高
投資組合的收益。



2
、債券投資策略


本基金的債券投資策略主要包括債券投資組合策略和個券選擇策略。




1
)債券
投資組合策略


本基金的投資組合策略采用自上而下進行分析,從宏觀經濟和貨幣政策等方
面,判斷未來的利率走勢,從而確定債券資產的配置策略;同時,在日常的操作中
綜合運用久期管理、收益率曲線形變預測等組合管理手段進行債券日常管理。



1
)久期管理


本基金通過宏觀經濟及政策形勢分析,對未來利率走勢進行判斷,在充分保證
流動性的前提下,確定債券組合久期以及可以調整的范圍。



2
)收益率曲線形變預測收益率曲線形狀的變化將直接影響本基金債券組合的
收益情況。本基金將根據宏觀面、貨幣政策面等綜合因素,對收益率曲線變化進行
預測,在保證債券流動性的前提下,適時采用子彈、杠鈴或梯形策略構造組合。




2
)個券選擇策略


在個券選擇上,本基金重點考慮個券的流動性,包括是否可以進行質押融資回
購等要素,還將根據對未來利率走勢的判斷,綜合運用收益率曲線估值、信用風險
分析等方法來評估個券的投資價值。此外,對于可轉換債券等內嵌期權的債券,還
將通過運用金融工程的方法對期權價值進行判斷,最終確定其投資策略。




基金將重點關注具有以下一項或者多項特征的債券:


1
)信用等級高、流動性好;


2
)資信狀況良好、未來信用評級趨于穩定或有明顯改善的企業發行的債券;


3
)在剩余期限和信用等級等因素基本一致的前提下,運用收益率曲線模型或
其他相關估值模型進行估值后,市場交易價格被低估的債券;


4
)公司基本面良好,具備良好的成長空間與潛力,轉股溢價率合理、有一定
下行保護的可轉債




3
中小企業私募債券投資策略


本基金投資中小企業私募債券,基金管理人將根據審慎原則,制定嚴格的投資
決策流程、風險控制制度和信用風險、流動性風險處置預案,并
經董事會批準,以
防范信用風險、流動性風險等各種風險。本基金將適時跟蹤和分析中小企業私募債
券發債主體的財務狀況以及營業模式對償債能力的影響,做好風險控制,并綜合考
慮信用基本面、債券收益率和流動性等要素,根據債券市場的收益率數據,對單個
債券進行估值分析,選擇具有良好投資價值的私募債券品種進行投資。盡量選擇有
擔保或其他內外部增信措施來提高償債能力控制風險的私募債券,從而降低資產管
理計劃的風險。



4
、資產支持證券投資策略


在有效控制風險的前提下,本基金對資產支持證券從以下方面綜合定價,選擇
低估的品種進行投資。主要包
括信用因素、流動性因素、利率因素、稅收因素和提
前還款因素。



四、投資決策制度和投資管理流程


嚴格的投資決策制度和投資管理流程可以保證本基金投資組合的投資目標、投
資理念和投資策略等貫徹實施。



1
、投資決策制度


本基金實行投資決策團隊制,強調團隊合作,充分發揮集體智慧。本基金管理
人的行業研究員、基金經理等立足本職工作,充分發揮主觀能動性,深入到投資研
究的關鍵環節中,群策群力,爭取為基金份額持有人謀取中長期穩定的較高投資回
報。



本基金的投資決策主要依靠嚴格的投資決策委員會制度來開展工作,定期或不
定期召開投資決策委
員會,討論基金大類資產、股票組合以及重點個股配置,審議
基金的績效和風險、資產配置建議以及基金經理的基金投資報告,監督基金經理對
基金投資報告的執行。



2
、投資管理程序


本基金采用投資決策委員會領導下的基金經理負責制。本基金的投資管理程序
如下:



1
)研究員提供研究報告,以研究驅動投資


本基金嚴格實行研究支持投資決策機制,加強研究對投資決策的支持工作,防



止投資決策的隨意性。研究員在熟悉基金的投資目標和投資策略基礎上,對其分工
的行業和上市公司進行綜合研究、深度分析,廣泛參考和利用外部研究成果,拜訪
政府機構、行業協
會等,了解國家宏觀經濟政策及行業發展狀況,調查上市公司和
相關的供應商、終端銷售商,考察上市公司真實經營狀況,并向投資決策委員會和
基金經理定期或不定期撰寫提供宏觀經濟分析報告、證券市場行情報告、行業分析
報告和發債主體及上市公司研究報告等。




2
)投資決策委員會審議并決定基金投資重大事項


投資決策委員會將定期分析投資研究團隊所提供的研究報告,在充分討論宏觀
經濟、股票和債券市場的基礎上,根據基金合同規定的投資目標、投資范圍和投資
策略,依據基金管理人的投資管理制度,確定基金的總體投資計劃,包括基金在股
票、債券等大類
資產的投資比例等重大事項。




3
)基金經理構建具體的投資組合


基金經理根據投資決策委員會的資產投資比例等決議,參考研究團隊的研究成
果,根據基金合同,依據專業經驗進行分析判斷,在授權范圍內構建具體的投資組
合,進行組合的日常管理。




4
)交易部獨立執行投資交易指令


基金管理人設置獨立的交易部,由基金經理根據投資方案的要求和授權以及市
場的運行特點,作出投資操作的相關決定,向交易部發出交易委托。交易部接到基
金經理的投資指令后,根據有關規定對投資指令的合規性、合理性和有效性進行檢
查,確保投資指令在合法、合規的前提下得到高效的執行,對交易情況及時反饋,
對投資指令進行監督;如果市場和個股交易出現異常情況,及時提示基金經理。




5
)基金績效評估


基金經理對投資管理策略進行評估,出具自我評估報告。金融工程小組就投資
管理進行持續評估,定期提出評估報告,如發現原有的投資分析和投資決策同市場
情況有較大的偏離,立即向主管領導和投資決策委員會報告。投資決策委員會根據
基金經理和金融工程小組的評估報告,對于基金業績進行評估。基金經理根據投資
決策委員會的意見對投資組合進行調整。




6
)基金風險監控


監察稽核部對投資組合計劃的執行過程進行日常監督和實時風險控制,包括投
資集中度、投資組合比例、投資限制、投資權限等交易情況,風險控制委員會根據



市場變化對基金投資組合進行風險
評估,并提出風險防范措施。




7
)投資管理程序的調整


基金管理人在保證基金份額持有人利益的前提下,有權根據投資需要和環境變
化,對投資管理的職責分工和程序進行調整,并在本招募說明書或其更新中予以公
告。



五、投資限制


1
、組合限制


基金的投資組合應遵循以下限制:



1
)本基金投資于債券的比例不低于基金資產的
80%




2
)保持不低于基金資產凈值
5
%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,
前述現金資產不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等;



3
)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的
10
%;



4
)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券

10
%;本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期的
定期開放基金)持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通
股票的
15%
;本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的可流通股
票,不得超過該上市公司可流通股票的
30%




5
)本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資產凈值的
3
%;



6
)本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證,不得超過該權證的
10
%;



7
)本基金投資于同一原始權益人的各類
資產支持證券的比例,不得超過基
金資產凈值的
10
%;



8
)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20
%;



9
)本基金持有的同一
(
指同一信用級別
)
資產支持證券的比例,不得超過該
資產支持證券規模的
10
%;



10
)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證
券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10
%;



11
)本基金應投資于信用級別評級為
BBB
以上
(

BBB)
的資產支持證券。基金
持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告



發布之日起
3
個月內
予以全部賣出;



12
)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產凈值的
40%
;在全國銀行間同業市場中的債券回購最長期限為
1
年,債券回購到
期后不得展期;



13
)本基金持有單只中小企業私募債券,其市值不得超過本基金資產凈值的
10%




14
)本基金總資產不得超過基金凈資產的
140%




15
)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金資產凈值

15%
。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的
因素致使本基金不符合前款所規定比例限制的,基金管理人不得主
動新增流動性受
限資產的投資;



16
)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持
一致;



17
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。



因證券市場波動、證券發行人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致
使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在
10
個交易日內進行
調整(除上述第(
2
)、(
11
)、(
15
)、(
16
)條規定的以外),但中國證監會規定的特
殊情形除外。法律法規另有規定的,從
其規定。



基金管理人應當自基金合同生效之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合
同的約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。



法律法規或監管部門取消或調整上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履
行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制或按調整后的規定執行。



2
、禁止行為


為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:



1
)承銷證券;



2
)違反規定向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;




5
)向其基金管理人、基金托管人出資;



6
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



7
)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。



基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷的證券,或者從事其
他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有人利
益優先的原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評
估機制,按照市場公平
合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,并按法律法規予以披
露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分之二以上的獨立董事
通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審查。



法律、行政法規或監管部門取消或變更上述禁止性規定,如適用于本基金,基
金管理人在履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規定為
準。



六、業績比較基準


本基金的業績比較基準為:中國債券綜合指數收益率。



中國債券綜合指數是由中央國債登記結算有限責任公司編制的中國全市場債券
指數,是目
前市場上專業、權威和穩定的,且能夠較好地反映債券市場整體狀況的
債券指數。由于本基金的投資范圍與中國債券綜合指數所覆蓋的市場范圍基本一
致,因此該指數能夠真實反映本基金的風險收益特征,同時也能較恰當衡量本基金
的投資業績。



如果今后法律法規發生變化,或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績比
較基準推出,或者是市場上出現更加適合用于本基金業績比較基準,經與基金托管
人協商一致,本基金可以在報中國證監會備案后變更業績比較基準并及時公告,而
無需召開基金份額持有人大會。



七、風險收益特征


本基金為債券型基金,屬于證券投資基金中的中低風險品種,其預期風險與預
期收益高于貨幣市場基金,低于混合型基金和股票型基金。



八、基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法


1
、有利于基金資產的安全與增值;


2
、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使相關權利,保護基金份額



持有人的利益;


3
、不謀求對上市公司的控股,不參與所投資上市公司的經營管理;


4
、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人
牟取任何不當利益。



九、基金投資組合報告


基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在
虛假記載、誤導性陳述
或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。



基金托管人中國建設銀行股份有限公司根據本基金合同規定復核了本投資組合
報告內容,保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。



基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證
基金一定盈利。



基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在作出投資決策前
應仔細閱讀本基金的招募說明書。



本投資組合報告截至時間為
2019

03

31
日,本報告中所列財務數據未經審
計。



基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述
或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。



基金托管人中國建設銀行股份有限公司根據本基金合同規定復核了本投資組合
報告內容,保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。



基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證
基金一定盈利。



基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在作出投資決策前
應仔細閱讀本基金的招募說明書。



本投資組合報告截至時間為
2019

03

31
日,本報告中所列
財務數據未經審
計。



1
報告期末基金資產組合情況


序號

項目

金額(元)

占基金總資產的比
例(%)

1

權益投資

-

-



其中:股票

-

-

2

基金投資

-

-




3

固定收益投資

12,532,291,543.90

97.28



其中:債券

12,433,339,543.90

96.52



資產支持證券

98,952,000.00

0.77

4

貴金屬投資

-

-

5

金融衍生品投資

-

-

6

買入返售金融資產

-

-



其中:買斷式回購
的買入返售金融資


-

-

7

銀行存款和結算備
付金合計

79,443,547.15

0.62

8

其他資產

270,407,232.57

2.10

9

合計

12,882,142,323.62

100.00



2
報告期末按行業分類的股票投資組合


注:本基金本報告期末未持有股票。



3
報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細


注:本基金本報告期末未持有股票。



4
報告期末按債券品種分類的債券投資組合


序號

債券品種

公允價值(元)

占基金資產凈值比
例(%)

1

國家債券

28,561,820.00

0.26

2

央行票據

-

-

3

金融債券

2,077,657,000.00

19.22



其中:政策性金融


1,473,337,000.00

13.63

4

企業債券

5,448,050,198.70

50.40

5

企業短期融資券

2,751,047,000.00

25.45

6

中期票據

1,401,751,000.00

12.97

7

可轉債(可交換
債)

90,350,064.40

0.84

8

同業存單

633,035,000.00

5.86

9

其他

2,887,460.80

0.03

10

合計

12,433,339,543.90

115.03



注:其他為地方政府債。



5
報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細


序號

債券代碼

債券名稱

數量(張)

公允價值
(元)

占基金資產
凈值比例




(%)

1

100213

10國開13

4,700,000

465,300,000.00

4.30

2

155106

18富力10

4,102,580

417,396,489.20

3.86

3

111809344

18浦發銀行
CD344

3,000,000

292,860,000.00

2.71

4

150203

15國開03

2,300,000

232,231,000.00

2.15

5

122402

15城建01

2,290,000

230,946,500.00

2.14



6
報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投
資明細


序號

證券代碼

證券名稱

數量(份)

公允價值
(元)

占基金資產
凈值比例(%)

1

139479

鏈融09A1

820,000

82,000,000.00

0.76

2

1789193

17皖金1A2

400,000

16,952,000.00

0.16



7
報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細


注:本基金本報告期末未持有貴金屬。



8
報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細


注:本基金本報告期末未持有權證。



9
報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明


9.1
本期國債期貨投資政策


本基金尚未在基金合同中明確國債期貨的投資策略、比例限制、信息披露等,
本基金暫不參與國債期貨交易。



9.2
報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細


注:本基金本報告期末未持有國債期貨。



9.3
本期國債期貨投資評價


本基金本報告期末未持有國債期貨。



10
投資組合報告附注


10.1
本基金投資的前十名證券的發行主體本期是否出現被監管部門立案調
查,或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。



本基金投資的前十名證券的發行主體本期沒有出現被監管部門立案調查,或在



報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。



10.2
基金投資的前十名股票超出基金合同規定的備選股票庫情況的說明


本基金投資的前十名股票沒有超出基金合同規定的備選股票庫。



10.3
其他資產構



序號

名稱

金額(元)

1

存出保證金

418,725.41

2

應收證券清算款

2,276,678.93

3

應收股利

-

4

應收利息

211,609,174.75

5

應收申購款

56,102,653.48

6

其他應收款

-

7

待攤費用

-

8

其他

-

9

合計

270,407,232.57



10.4
報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細


序號

債券代碼

債券名稱

公允價值(元)

占基金資產凈值
比例(%)

1

132015

18中油EB

35,164,500.00

0.33

2

132007

16鳳凰EB

15,784,000.00

0.15

3

132006

16皖新EB

10,444,000.00

0.10

4

127003

海印轉債

3,412,760.70

0.03

5

110030

格力轉債

2,831,367.00

0.03

6

132009

17中油EB

519,690.00

0.00

7

128038

利歐轉債

142,818.50

0.00



10.5
報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明


注:本基金本報告期末未持有股票。



10.6
投資組合報告附注的其他文字描述部分


由于四舍五入的原因,分項之和與合計項之間可能存在尾差。



第十部分 基金的業績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,
但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績并不代表其未來表
現。投資有風險,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。



本報告期基金份額凈值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較



民生加銀鑫享債券
A


階段

份額凈值增
長率①

份額凈值增
長率標準差


業績比較基
準收益率③

業績比較基
準收益率標
準差④

①-③

②-④

2016年度
(2016年
10月31日
至2016年
12月31
日)

0.40%

0.04%

-2.49%

0.16%

2.89%

-0.12%

2017年度

3.19%

0.04%

-3.38%

0.06%

6.57%

-0.02%

2018年度

7.46%

0.05%

4.79%

0.07%

2.67%

-0.02%

2019年
(2019年1
月1日至
2019年3
月31日)

1.81%

0.03%

0.47%

0.05%

1.34%

-0.02%

自基金合同
生效起至今
(2019年3
月31日)

13.35%

0.05%

-0.80%

0.08%

14.15%

-0.03%



業績比較基準
=
中國債券綜合指數收益率


民生加銀鑫享債券
C


階段

份額凈值增
長率①

份額凈值增
長率標準差


業績比較基
準收益率③

業績比較基
準收益率標
準差④

①-③

②-④

2016年
(2016年
10月31日
至2016年
12月31
日)

0.40%

0.04%

-2.49%

0.16%

2.89%

-0.12%

2017年度

2.82%

0.04%

-3.38%

0.06%

6.20%

-0.02%

2018年度

7.58%

0.05%

4.79%

0.07%

2.79%

-0.02%

2019年
(2019年1
月1日至
2019年3
月31日)

1.73%

0.03%

0.47%

0.05%

1.26%

-0.02%

自基金合同
生效起至今
(2019年3

12.97%

0.04%

-0.80%

0.08%

13.77%

-0.04%




月31日)



業績比較基準
=
中國債券綜合指數收益率


第十一部分 基金的財產

一、基金資產總值


基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的申
購基金款以及其他投資所形成的價值總和。



二、基金資產凈值


基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。



三、基金財產的賬戶


基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。



四、基金財產的保管和處分


本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產,并由基金
托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的
財產承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基
金財產行使請求凍結、扣押或其
他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外,基金財產不得被處分。



基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因
進行清算的,基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產生的
債權,不得與其固有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基金的基
金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。



第十二部分 基金資產估值

一、估值日


本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規規定
需要對外披露基金凈值的非交易日。



二、估值對象


基金所擁有的股票、權證、債券、銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產
及負債。




三、估值方法


1
、證券交易所上市的有價證券的估值



1
)交易所上市的有價證券(包括股票、權證等),以其估值日在證券交易所
掛牌的市價(收盤價)估值;估值日無交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重
大變化或證券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的,以最近交易日的市價
(收盤價)估值;如最近交易日后經濟環境發生了重大變化或證券發行機構發生影
響證券價格的重大事件的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整
最近交易市價,確定公允價格,
基金合同另有規定的除外;



2
)在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種(另有規定的除外),
選取第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價估值;



3
)對在交易所市場上市交易的可轉換債券,按照每日收盤價作為估值全
價;



4
)對在交易所市場掛牌轉讓的資產支持證券和私募證券,估值日不存在活
躍市場時采用估值技術確定其公允價值進行估值。如成本能夠近似體現公允價值,
應持續評估上述做法的適當性,并在情況發生改變時做出適當調整。



2
、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種,按照第三方估值機構提供的
相應品種當日的估值凈
價估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種,按照第三方
估值機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含投資人
回售權的固定收益品種,回售登記截止日(含當日)后未行使回售權的按照長待償
期所對應的價格進行估值。對銀行間市場未上市,且第三方估值機構未提供估值價
格的債券,在發行利率與二級市場利率不存在明顯差異,未上市期間市場利率沒有
發生大的變動的情況下,按成本估值。



3
、存款的估值方法


持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示,按協議或合同利率逐日確認利息
收入。



4
、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易
的,按債券所處的市場分別估
值。



5
、本基金可以采用第三方估值機構按照上述公允價值確定原則提供的估值價
格數據。



6
、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金



管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。



7
、當本基金發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可在履行適當程序后,
采用擺動定價機制,以確保基金估值的公平性。



8
、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按
國家最新規定估值。



如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法
、程序
及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對
方,共同查明原因,雙方協商解決。



根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承
擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問
題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照基金管
理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。



四、估值程序


1
、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后,基金資產凈值除以當日基金份額
的余額數量計算,精確到
0.0001
元,小數點后第五位四舍五入。國家另有規定的,
從其規定。



基金管理人于每個工作日計算基金資產凈值及各類基金份額的基金份額凈值,
并按規定公告。



2
、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或
基金合同的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值后,將各
類基金份額的基金份額凈值結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基
金管理人對外公布。



五、估值錯誤的處理


基金管理人和基金托
管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值的
準確性、及時性。當基金份額凈值小數點后
4
位以內(含第
4
位)發生估值錯誤時,
視為基金份額凈值錯誤。



基金合同的當事人應按照以下約定處理:


1
、估值錯誤類型


本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售
機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯的責



任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(

受損方
”)
的直接損失按下述


值錯誤處理原則


給予賠償,承擔賠償責任。



上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據
傳輸差錯、數據
計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。



2
、估值錯誤處理原則



1
)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及時
協調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;由
于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估值錯
誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且有協助
義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責任。估值
錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已得到更正。




2
)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。




3
)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但
估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不
全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失
(“
受損方
”)
,則估值錯誤責任方應
賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有
要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還
給受損方,則受損方應當將其已經
獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總
和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。




4
)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。



3
、估值錯誤處理程序


估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:



1
)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生的
原因確定估值錯誤的責任方;



2
)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估;



3
)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更
正和賠償損失;



4
)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基金



登記機構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。



4
、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:



1
)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基
金托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。




2
)錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.25%
時,基金管理人應當通報基金托管
人;錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.5%
時,基金管理人應當公告,并報中國證監會
備案。




3
)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。



六、暫停估值
的情形


1
、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;


2
、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;


3
、當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商一致的,
基金管理人應當暫停估值;


4
、中國證監會和基金合同認定的其它情形。



七、基金凈值的確認


用于基金信息披露的基金資產凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金管理
人負責計算,基金托管人負責進行復核。基金管理人應于每個開放日交易
結束后計
算當日的基金資產凈值和各類基金份額的基金份額凈值并發送給基金托管人。基金
托管人對凈值計算結果復核確認后發送給基金管理人,由基金管理人對基金凈值予
以公布。



八、特殊情況的處理


1
、基金管理人或基金托管人按估值方法的第
6
項進行估值時,所造成的誤差不
作為基金資產估值錯誤處理。



2
、由于不可抗力原因,或證券交易所及登記結算公司發送的數據錯誤等原
因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查,但
是未能發現該錯誤而造成的基金資產估值錯誤,基金管理人、基金托管人可以免除
賠償責任。但基金管理人
、基金托管人應積極采取必要的措施消除或減輕由此造成
的影響。




第十三部分 基金費用與稅收

一、基金費用的種類


1
、基金管理人的管理費;


2
、基金托管人的托管費;


3
、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;


4
、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費;


5
、基金份額持有人大會費用;


6
、基金的證券交易費用;


7
、基金的銀行匯劃費用;


8
、本基金
C
類基金份額的基金財產中計提的銷售服務費;


9
、基金的開戶費用、賬戶維護費用;


10
、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費
用。



二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式


1
、基金管理人的管理費


本基金的管理費按前一日基金資產凈值的
0.40%
年費率計提。管理費的計算方
法如下:


H

E×0.40%÷
當年天數


H
為每日應計提的基金管理費


E
為前一日的基金資產凈值


基金管理費每日計提,按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一致的
財務數據,自動在月初
5
個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付,基金管
理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等,支付日期順
延。



2
、基金托管人的托管費


本基金的托管費按前一日基金資產凈值的
0.10%
的年費率計提。托管費的計算
方法如下:


H

E×0.10%÷
當年天數


H
為每日應計提的基金托管費


E
為前一日的基金資產凈值



基金托管費每日計提,按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一致的
財務數據,自動在月初
5
個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付,基金管
理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等,支付日期順延。



3
、基金銷售服務費


本基金
A
類基金份額不收取銷售服務費,
C
類基金份額的銷售服務費將專門用于
本基金
C
類基金
份額的銷售與基金份額持有人服務。



在通常情況下,銷售服務費按前一日
C
類基金份額基金資產凈值的
0.40%
年費率
計提。計算方法如下:


H

G×0.40%÷
當年天數


H

C
類基金份額每日應計提的銷售服務費


G

C
類基金份額前一日基金資產凈值


基金銷售服務費每日計提,按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一
致的財務數據,自動在月初
5
個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付,基
金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等,支付日期順延。

上述

一、基金費用的種類


中第
3

7

9
-
10
項費用,根據有關法規及相應協議規
定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。



三、不列入基金費用的項目


下列費用不列入基金費用:


1
、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基
金財產的損失;


2
、基金管理人和基
金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;


3
、《基金合同》生效前的相關費用;


4
、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。



四、基金稅收


本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執
行。



第十四部分 基金的收益與分配

一、基金利潤的構成



基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關
費用后的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。



二、基金可供分配利潤


基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤
中已實
現收益的孰低數。



三、基金收益分配原則


1
、在符合有關基金分紅條件的前提下,基金管理人可以根據實際情況進行收
益分配,具體分配方案以公告為準,若《基金合同》生效不滿
3
個月可不進行收益
分配;


2
、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金
紅利或將現金紅利自動轉為同一類別的基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本
基金默認的收益分配方式是現金分紅;


3
、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的基
金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值;


4
、同一類別內每
一基金份額享有同等分配權;


5
、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。



四、收益分配方案


基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分
配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。



五、收益分配方案的確定、公告與實施


本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,在
2
日內在指
定媒介公告并報中國證監會備案。



基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間不
得超過
15
個工作日。



六、基金收益分配中發生的費用


基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資
者的現金紅利小于一定金額,不足于支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登記機
構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為相應類別的基金份額。紅利再投資的計
算方法,依照《業務規則》執行。




第十五部分 基金的會計與審計

一、基金會計政策


1
、基金管理人為本基金的基金會計責任方;


2
、基金的會計年度為公歷年度的
1

1
日至
12

31
日;基金首次募集的會計年
度按如下原則:如果《基金合同》生效少于
2
個月,可以并入下一個會計年度披
露;


3
、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;


4
、會計制度執行國家有關會計制度;


5
、本基金獨立建賬、獨立核算;


6
、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會
計核算,按照有關規定編制基金會計報表;


7
、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并
以書面方式確認。



二、基金的年度審計


1
、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券從業資格
的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。



2
、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先
征得基金管理人同意。



3
、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更換
會計師事務所需在
2
日內在指定媒介公告并報中國證監會備案。



第十六部分 基金的信息披露

一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基
金合同》及其他有關規定。



二、信息披露義務人


本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他組織。



本基金信息披露義務人按照法律法規和中國證監會的規定披露基金信息,并保
證所披露
信息的真實性、準確性和完整性。



本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信息



通過中國證監會指定的媒介披露,并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的
時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。



三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:


1
、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;


2
、對證券投資業績進行預測;


3
、違規承諾收益或者承擔損失;


4
、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;


5
、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;


6

中國證監會禁止的其他行為。



四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基金信
息披露義務人應保證兩種文本的內容一致。兩種文本發生歧義的,以中文文本為
準。



本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣
元。



五、公開披露的基金信息


公開披露的基金信息包括:


(一)基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議


1
、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明確基金
份額持有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投資者重
大利益的事項的法律文件。



2
、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,說
明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及
基金份額持有人服務等內容。《基金合同》生效后,基金管理人在每
6
個月結束之日

45
日內,更新招募說明書并登載在其網站上,將更新后的招募說明書摘要登載在
指定媒介上;基金管理人在公告的
15
日前向主要辦公場所所在地的中國證監會派出
機構報送更新的招募說明書,并就有關更新內容提供書面說明。



3
、基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作
監督等活動中的權利、義務
關系的法律文件。



基金募集申請經中國證監會注冊后,基金管理人在基金份額發售的
3
日前,將
基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上;基金管理人、基金托管人



應當將《基金合同》、基金托管協議登載在各自網站上。



(二)基金份額發售公告


基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,并在披露
招募說明書的當日登載于指定媒介上。



(三)《基金合同》生效公告


基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合
同》生效公告。



(四)基金資產凈值、基金份額凈值


《基金合同》生效后,在開始辦
理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應當
至少每周公告一次基金資產凈值和各類基金份額的基金份額凈值。



在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在每個開放日的次日,
通過其網站、基金份額發售網點以及其他媒介,披露開放日各類基金份額的基金份
額凈值和基金份額累計凈值。



基金管理人應當公告半年度和年度最后一個市場交易日基金資產凈值和各類基
金份額的基金份額凈值。基金管理人應當在前款規定的市場交易日的次日,將基金
資產凈值、各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值登載在指定媒介上。



(五)基金份額申購、贖回價格


基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額
申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資者能夠在基金份額
發售網點查閱或者復制前述信息資料。



(六)基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告


基金管理人應當在每年結束之日起
90
日內,編制完成基金年度報告,并將年度
報告正文登載于其網站上,將年度報告摘要登載在指定媒介上。基金年度報告的財
務會計報告應當經過審計。



基金管理人應當在上半年結束之日起
60
日內,編制完成基金半年度報告,并將
半年度報告正文登載在其網站上,將半年度報告摘要登載在指定媒介上。



基金管理人應當在每個季度結束之日起
15
個工作日內,編制完成基金季度報
告,并將季度報告登載在指定媒介上。



《基金合同》生效不足
2
個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、半年
度報告或者年度報告。




基金定期報告在公開披露的第
2
個工作日,分別報中國證監會和基金管理人主
要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案。報備應當采用電子文本或書面報告方
式。



報告期內出現單一投資者持有基金份額比
例達到或超過基金總份額
20%
的情
形,為保障其他投資者利益,基金管理人至少應當在季度報告、半年度報告、年度
報告等定期報告文件中

影響投資者決策的其他重要信息


項下披露該投資者的類
別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有份額變化情況及本基金的特有風險。



本基金持續運作過程中,應當在基金年度報告和半年度報告中披露基金組合資
產情況及其流動性風險分析等。



(七)臨時報告


本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在
2
日內編制臨時報告書,予
以公告,并在公開披露日分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所所在地的中
國證監會
派出機構備案。



前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生
重大影響的下列事件:


1
、基金份額持有人大會的召開;


2
、終止《基金合同》;


3
、轉換基金運作方式;


4
、更換基金管理人、基金托管人;


5
、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;


6
、基金管理人股東及其出資比例發生變更;


7
、基金募集期延長;


8
、基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管
人基金托管部門負責人發生變動;


9
、基金管理人的董事在一年內變更超過百分之五十;


10
、基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業務人員在一年內變動超過
百分之三十;


11
、涉及基金管理業務、基金財產、基金托管業務的訴訟或者仲裁;


12
、基金管理人、基金托管人受到監管部門的調查;


13
、基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理受到嚴重行



政處罰,基金托管人及其基金托管部門負責人受到嚴重行政處罰;


14
、重大關聯交易事項;


15
、基金收益分配事項;


16
、管理費、托管費、銷售服務費等費用計提標準、計提方式和費率發生變
更;


17
、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五;


1
8
、基金改聘會計師事務所;


19
、變更基金銷售機構;


20
、更換基金登記機構;


21
、本基金開始辦理申購、贖回;


22
、本基金申購、贖回費率及其收費方式發生變更;


23
、本基金發生巨額贖回并延期辦理;


24
、本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請;


25
、本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回;


26
、調整基金份額類別;


27
、發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時;


28
、基金管理人采用擺動定價機制進行估值;


29
、中國證監會規定的其他事項。



(八)澄清公告


在《基金合同》存續期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息
可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的,相關信息披露義務人知
悉后應當立即對該消息進行公開澄清,并將有關情況立即報告中國證監會。



(九)基金份額持有人大會決議


基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會備案,并予以公告。



(十)基金投資中小企業私募債券的信息披露


基金管理人在本基金投資中小企業私募債券后兩個交易日內,在中國證監會指
定媒介披露所投資中小企業私募債券的名稱、數量、期限、收益率等信息。



本基金應當在季度報告、半年
度報告、年度報告等定期報告和招募說明書(更
新)等文件中披露中小企業私募債券的投資情況。



(十一)投資資產支持證券信息披露



基金管理人應在基金年報及半年報中披露其持有的資產支持證券總額、資產支
持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有的資產支持證券明細。



基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產支持證
券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產比例大小排序的前
10

資產支持證券明細。



(十二)中國證監會規定的其他信息。



六、信息披露事務管理


基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專人負責管理
信息披露事務。



基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息披
露內容與格式準則的規定。



基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約
定,對基金管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額的基金份額凈值、基金份額
申購贖回價格、基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關基金信息
進行復核、審查,并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。



基金管理人、基金托管人應當在指定媒介中選擇披露信息的報刊。



基金管
理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,還可以根據需要在
其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不
同媒介上披露同一信息的內容應當一致。



為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業
機構,應當制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后
10
年。



七、信息披露文件的存放與查閱


招募說明書公布后,應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構
的住所,供公眾查閱、復制。



基金定期報告公布后,應當分別置備于基金管理人和基金托管人的住所,以供
公眾
查閱、復制。



暫停或延遲披露基金信息的情形


當出現下述情況時,基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金信息:


1
、不可抗力;


2
、出現基金合同約定的暫停估值的情形;



3
、法律法規、基金合同或中國證監會規定的情況。



第十七部分 風險揭示

一、市場風險


本基金主要投資于證券市場,而證券市場價格受政治、經濟、投資心理和交易
制度等各種因素的影響會產生波動,從而對本基金投資產生潛在風險,導致基金收
益水平發生波動。



1
、政策風險


貨幣政策、財政政策、產業政策等國家宏觀經濟政策的變化對證券市場產生一
定影響,從而導致投資對象價格波動,影響基金收益而產生的風險。



2
、經濟周期風險


證券市場是國民經濟的晴雨表,而經濟運行則具有周期性的特點。隨著宏觀經
濟運行的周期性變化,基金所投資于證券的收益水平也會隨之變化,從而產生風
險。



3
、利率風險


金融市場利率的變化直接影響著債券的價格和收益率,也會影響企業的融資成
本和利潤,進而影響基金持倉證券的收益水平。



4
、購買力風險


基金收益的一部分將通過現金形式來分配,而現金可能因為通貨膨脹的影響而
使購買力下
降,從而使基金的實際投資收益下降。



二、管理風險


基金運作過程中由于基金投資策略、人為因素、管理系統設置不當造成操作失
誤或公司內部失控而可能產生的損失。管理風險包括:


1
、決策風險:指在基金投資的投資策略制定、投資決策執行和投資績效監督
檢查過程中,由于決策失誤可能給基金資產造成的損失。



2
、操作風險:指在基金投資決策執行中,由于投資指令不明晰、交易操作失
誤等人為因素可能導致的損失。



3
、技術風險:是指由于信息系統設置不當等因素可能造成的損失。



三、信用風險


本基金在投資過程中,主要面臨以下兩類信用風險:




一類是所投資的債券自身的信用風險,包括:違約風險,主要是指債券發行
人未能履行約定契約中的義務而造成經濟損失的風險,即發行人不能履行還本付息
的責任而使基金資產的預期收益與實際收益發生偏離所造成損失的風險;信用評級
調整風險,主要是指由于經濟周期、行業周期、公司經營管理等因素發生不利變
化,致使債券發行人的財務狀況惡化,償債能力降低,由此造成債券信用評級降
低、價格下跌,造成基金資產損失的風險。



第二類信用風險是債券交易對手的風險,主要是指在債券的交易過程中,由于
交易對手方不能足額按時交割,導致本基金可能無法按時收到
或足額收到應得的證
券或價款而造成價款或證券的損失的風險,或者是指在回購交易的過程中,融資方
無法按時支付回購本金和利息所帶來的風險。



四、本基金特有風險


本基金的投資范圍包括中小企業私募債券,中小企業私募債券是根據相關法律
法規由非上市中小企業采用非公開方式發行的債券。中小企業私募債券的風險主要
包括信用風險、流動性風險、市場風險等。信用風險指發債主體違約的風險,是中
小企業私募債券最大的風險。流動性風險是由于中小企業私募債券交投不活躍導致
的投資者被迫持有到期的風險。市場風險是未來市場價格(利率、匯率、股票價
格、商
品價格等)的不確定性帶來的風險,它影響債券的實際收益率。這些風險可
能會給基金凈值帶來一定的負面影響和損失。



本基金對固定收益類資產的投資中將資產支持證券納入到投資范圍當中,可能
帶來以下風險:



信用風險:基金所投資的資產支持證券之債務人出現違約,或在交易過程中
發生交收違約,或由于資產支持證券信用質量降低導致證券價格下降,造成基金財
產損失。




利率風險:市場利率波動會導致資產支持證券的收益率和價格的變動,一般
而言,如果市場利率上升,本基金持有資產支持證券將面臨價格下降、本金損失的
風險,而如果市場利率下降,資產
支持證券利息的再投資收益將面臨下降的風險。




流動性風險:受資產支持證券市場規模及交易活躍程度的影響,資產支持證
券可能無法在同一價格水平上進行較大數量的買入或賣出,存在一定的流動性風
險。




提前償付風險:債務人可能會由于利率變化等原因進行提前償付,從而使基



金資產面臨再投資風險。




操作風險:基金相關當事人在業務各環節操作過程中,因內部控制存在缺陷
或者人為因素造成操作失誤或違反操作規程等引致的風險,例如,越權違規交易、
交易錯誤、
IT
系統故障等風險。




法律風險:由于法律法規方面的原因,某些市場行為受到限制或合同不能正
常執行,導致基金財產的損失。



五、職業道德風險


職業道德風險是指員工不遵守職業操守,發生違法、違規行為從而可能導致的
損失。



六、流動性風險


因市場交易量不足,導致證券不能迅速、低成本地轉變為現金的風險。同時在
開放式基金申購贖回過程中,可能會發生巨額贖回的情形。巨額贖回可能會產生基
金倉位調整的困難,導致流動性風險,甚至影響基金份額凈值。



七、合規性風險


合規性風險是指在基金管理或運作過程中,違反國家法律、法規的規定,或者
基金投資違反法規及基金
合同有關規定的風險。



八、其他風險


1
、戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現,將會嚴重影響證券市場的運行,
可能導致基金資產的損失。



2
、金融市場危機、行業競爭、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理
人自身直接控制能力之外的風險,也可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。



第十八部分 基金合同的變更、終止與基金財產清算

一、《基金合同》的變更


1
、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大會
決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份額持
有人大會決議通過的事項,由基
金管理人和基金托管人同意后變更并公告,并報中
國證監會備案。



2
、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經自生效后方可執行,
自決議生效后兩個工作日內在指定媒介公告。




二、《基金合同》的終止事由


有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:


1
、基金份額持有人大會決定終止的;


2
、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6
個月內沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的;


3
、《基金合同》約定的其他情形;


4
、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。



三、基金財產的清算


1
、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之
日起
30
個工作日內成
立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金
清算。



2
、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組
成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。



3
、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。



4
、基金財產清算程序:



1
)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;



2
)對基金財產和債權債務進行清理和確認;



3
)對基金財產進行估值和變現;



4
)制作清算報告;



5
)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書;



6
)將清算報告報中國證監會備案并公告;



7
)對基金剩余財產進行分配。



5
、基金財產清算的期限為
6
個月。



四、清算費用


清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,
清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。



五、基金財產清算剩余資產的分配



依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩
余資產扣除基金財
產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。



六、基金財產清算的公告


清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所審
計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算公告
于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5
個工作日內由基金財產清算小組進行公
告。



七、基金財產清算賬冊及文件的保存


基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15
年以上。



第十九部分 基金合同內容摘要

基金合同內容摘要,請見附件一。



第二十部分 基金托管協議內容摘要

基金托管協議內容摘要,請見附件二。



第二十一部分 對基金份額持有人的服務

基金管理人承諾為基金份額持有人提供以下一系列服務:


一、基金份額持有人登記服務


基金管理人或者委托基金登記機構為基金份額持有人提供登記服務。基金登記
機構配備安全、完善的電腦系統及通訊系統,準確、及時地為基金份額持有人辦理
基金賬戶與基金份額的登記、管理、托管與轉托管,基金份額持有人名冊的管理,
權益分配時紅利的登記、派發,基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交收等
服務。



二、紅利再投資服務


基金默認分紅方式為現金紅利,若基金份額持有人選擇紅利再投資形式進行基
金收益分配,該基金份額持有人當期分配所得基金收益將按除息日的基金份額凈值
自動轉為基金份額,且不收取申購費用。



三、網上交易服務



基金管理人為基金份額持有人提供網上交易平臺。通過先進的網絡通訊技術,
為基金份額持有人提供高效安全的基金交易服務、及時迅捷的基金信息和理財服
務。



四、主動通知服務


基金管理人可以通過電子郵件、短信、主動致電等方式為基金份額持有人提供
各項主動通知服務;基金管理人公告及重要信息將通過指定媒介發布。基金管理人
可以為基金份額持有人提供以電子形式為主的確認單、對賬單等基金信息服務,如
果基金份額持有人需要提供紙質的確認單、對賬單的服務,請致電基金管理人客戶
服務中心索取。



五、查詢服務


為方便基金份額持有人隨時了解基金管理人相關信息及投資資訊,基金管理人
開通
24
小時自動語音服務、網上查詢等方式。通過以上方式可進行基金管理人信息
查詢和基金份額持有人賬戶信息查詢。



六、在線客服


基金份
額持有人可以訪問基金管理人網站
www.msjyfund.com.cn
,登陸在線客
服,實現基金管理人與投資人網上面對面答疑解惑。



七、多元資料索取


基金管理人為基金份額持有人提供詳細的專業基金投資資料,便于辦理各種交
易手續,同時為方便基金份額持有人索取,基金管理人提供了多元化的資料索取服
務,索取途徑多樣,資料內容豐富詳盡。



所有對外公布文件及各種相關歷史文件均可向客戶服務人員索取,客戶服務人
員可通過傳真、
Email
提供;同時,基金管理人網站上提供各種資料、業務表單及
公告下載。



八、資訊服務定制


為進一步提高基
金運作的透明度,提升服務品質,使基金份額持有人及時了解
基金投資資訊,基金管理人推出全方位資訊服務定制項目。基金份額持有人可通過
客服熱線、基金管理人網站、短信定制各種資訊,基金管理人通過傳真、
Email

短信等多渠道發送資訊定制服務。



九、投資業務咨詢


基金管理人擁有一支訓練有素、專業知識全面的投資顧問隊伍,基金管理人的



專業客戶服務代表將在規定的工作時間內回答客戶提出的問題,提供關于基金投資
全方位的咨詢服務。



十、投訴與建議的受理


基金管理人認為基金份額持有人的合理建議是基金管理人發展的動力與方向。

如果對基金
管理人提供的各種服務感到不滿意或有其他需求,可通過電話、來信、
傳真、
Email
、手機短信等各種方式隨時向基金管理人提出,也可直接與客戶服務
人員聯系,基金管理人將采用限期處理、分級管理的原則,及時處理客戶的投訴與
建議。



十一、客戶互動活動


基金管理人為基金份額持有人舉辦各種互動活動,如基金份額持有人見面會、
理財講座等,以加強基金份額持有人與基金管理人之間的互動聯系。



十二、基金管理人有權根據基金份額持有人的需要、市場狀況以及基金管理人
服務能力的變化,增加、修改上述服務項目。



十三、基金管理人客戶服務中心聯系方



客戶服務電話:
400
-
8888
-
388


網址:
www.msjyfund.com.cn


客戶服務電子信箱:
[email protected]


十四、如本招募說明書存在任何您
/
貴機構無法理解的內容,可通過上述方式
聯系本公司。請確保投資前,您
/
貴機構已經全面理解了本招募說明書。



第二十二部分 其他應披露事項

(一)本基金管理人目前無重大訴訟事項。



(二)最近
3
年本基金管理人的高級管理人員沒有受到任何處罰。



(三)本基金
2018

10

31
日至
2019

04

30
日發布的公告:


公告日期

公告名稱

公告媒體

2018年11月12日

民生加銀基金管理有限公司
關于高級管理人員變更的公


中國證監會指定報刊及本公
司網站

2018年11月13日

民生加銀基金管理有限公司
關于公司董事變更的公告

中國證監會指定報刊及本公
司網站

2018年11月27日

民生加銀基金管理有限公司
關于實施存量非居民金融賬

中國證監會指定報刊及本公
司網站




戶涉稅信息盡職調查的公告

2018年11月27日

民生加銀鑫享債券型證券投
資基金暫停大額申購、大額
轉換轉入、大額定期定額投
資的公告

中國證監會指定報刊及本公
司網站

2018年11月29日

民生加銀鑫享債券型證券投
資基金增加銷售機構并開通
基金定期定額投資和轉換業
務、同時參加費率優惠活動
的公告

中國證監會指定報刊及本公
司網站

2018年12月06日

民生加銀基金管理有限公司
關于提請非自然人客戶及時
登記受益所有人信息的公告

中國證監會指定報刊及本公
司網站

2018年12月10日

民生加銀基金管理有限公司
關于旗下部分開放式基金增
長城證券股份有限公司為
銷售機構并開通基金轉換業
務、同時參加費率優惠活動
的公告

中國證監會指定報刊及本公
司網站

2018年12月15日

民生加銀鑫享債券型證券投
資基金更新招募說明書
(2018年第2號)

中國證監會指定報刊及本公
司網站

2018年12月29日

關于調整民生加銀鑫享債券
型證券投資基金大額申購、
大額轉換轉入、大額定期定
額投資的公告

中國證監會指定報刊及本公
司網站

2019年01月21日

民生加銀鑫享債券型證券投
資基金2018年第4季度報


中國證監會指定報刊及本公
司網站

2019年01月23日

民生加銀基金管理有限公司
關于旗下公開募集證券投資
基金調整信息披露媒體的公


中國證監會指定報刊及本公
司網站

2019年02月02日

民生加銀基金管理有限公司
關于北京分公司負責人變更
的公告

中國證監會指定報刊及本公
司網站

2019年03月27日

民生加銀鑫享債券型證券投
資基金2018年年度報告

中國證監會指定報刊及本公
司網站

2019年03月27日

民生加銀鑫享債券型證券投
資基金2018年年度報告摘


中國證監會指定報刊及本公
司網站

2019年04月02日

關于旗下部分開放式基金增
東北證券股份有限公司為
銷售機構并開通基金轉換業

中國證監會指定報刊及本公
司網站




務、同時參加費率優惠活動
的公告

2019年04月13日

民生加銀基金管理有限公司
關于高級管理人員變更的公


中國證監會指定報刊及本公
司網站

2019年04月20日

民生加銀鑫享債券型證券投
資基金2019年第1季度報


中國證監會指定報刊及本公
司網站

2019年04月29日

民生加銀基金管理有限公司
關于再次提請投資者及時更
新身份證件或者身份證明文
件的公告

中國證監會指定報刊及本公
司網站



(四)招募說明書與本更新招募說明書內容若有不一致之處,以本更新招募說
明書為準。本更新招募說明書未盡事宜,請查閱本基金的招募說明書。



第二十三部分 招募說明書的存放及查閱方式

一、招募說明書的存放地點


本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人、其他基金銷售機構的住所,并
刊登在基金管理人、基金托管人、其他基金銷售機構的網站上。



二、招募說明書的查閱方式


投資人可在辦公時間免費查閱本基金的招募說明書,或通過基金管理人、基金
托管人、其他基金銷售機構的網站查詢,也可按工本費購買本招募說明書的復印
件,但內容應以本基金招募說明書的正本為準。



第二十四部分 備查文件

備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和其他基金銷售機構的住所,
在辦公時間內可供免費查閱。



(一)中國證監會準予民生加銀鑫享債券型證券投資基金募集注冊的文件;


(二)《民生加銀鑫享債券型證券投資基金基金合同》;


(三)《民生加銀鑫享債券型證券投資基金托管協議》;


(四)法律意見書;


(五)基金管理人業務資格批件、營業執照;


(六)基金托管人業務資格批件、營業執照;


(七)中國證監會要求的其他文件。




附件一:基金合同內容摘要


(本摘要如與基金合同正文不符,以基金合同正文為準)


一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務


(一)
基金管理人的權利與義務


1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括但
不限于:



1
)依法募集資金;



2
)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用并
管理基金財產;



3
)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準
的其他費用;



4
)銷售基金份額;



5
)按照規定召集基金份額持有人大會;



6
)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管人
違反了《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,并
采取必要措施保護基金投資者的利益;



7

在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;



8
)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處
理;



9
)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并
獲得《基金合同》規定的費用;



10
)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;



11
)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購與贖回申請;



12
)依照法律法規為基金的利益行使因基金財產投資于證券所產生的權利;



13
)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資;



14
)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實
施其他法律行為;



15
)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供
服務的外部機構;



16
)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、贖



回、轉換和非交易過戶等的業務規則;



17
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括但
不限于:



1
)依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發售、申
購、贖回和登記事宜;



2
)辦理基金備案手續;



3
)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產;



4
)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的
經營方式管理和運作基金財產;



5
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保
證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管
理,分別記賬,進行證券投資;



6
)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產
為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基
金財產;



7
)依法接受基金托管人的監督;



8
)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產凈值,確
定基金份額申購、贖回的價格;



9
)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;



10
)編制季度、半年度和年度基金報告;



11
)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及報
告義務;



12
)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披
露前應予保密,不向
他人泄露;



13
)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人
分配基金收益;



14
)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;




15
)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;



16
)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關
資料
15
年以上;



17
)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式
,隨時查閱到與基金有關的公開
資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;



18
)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配;



19
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并
通知基金托管人;



20
)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權
益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;



21
)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人利
益向基金托管人追償;



22
)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金
事務的行為承擔責任;



23
)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他
法律行為;



24
)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能生
效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在
基金募集期結束后
30
日內退還基金
認購人;



25
)執行生效的基金份額持有人大會的決議;



26
)建立并保存基金份額持有人名冊;



27
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。



(二)
基金托管人的權利與義務


1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括但
不限于:



1
)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全保



管基金財產;



2
)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準
的其他費用;



3
)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基金
合同》及國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情
形,應呈報中國證監會,并采取必要措施保護基金投資者的利益;



4
)根據相關市場規則,為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清
算;



5
)提議召開或召集基金份額持有人大會;



6
)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;



7
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括但
不限于:



1

以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;



2
)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;



3
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確
保基金財產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金
財產相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,保證
不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;



4
)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基
金財產
為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;



5
)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;



6
)按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約
定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;



7
)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規
定外,在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;



8
)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額申購、贖回價
格;



9
)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;




10
)對
基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見,說明基
金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果基金管
理人有未執行《基金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了適當的
措施;



11
)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
15
年以上;



12
)建立并保存基金份額持有人名冊;



13
)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;



14
)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項;



15
)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人大
會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;



16
)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;



17
)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分
配;



18
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會和
銀行監管機構,并通知基金管理人;



19
)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償責
任不因其退任而免除;



20
)按規定監督基金管理人按法律法
規和《基金合同》規定履行自己的義
務,基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利
益向基金管理人追償;



21
)執行生效的基金份額持有人大會的決議;



22
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。



(三)基金份額持有人的權利與義務


基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受,
基金投資者自依據《基金合同》取得基金份額,即成為本基金份額持有人和《基金
合同》的當事人,直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基金
合同》當事人并不以在《基金合
同》上書面簽章或簽字為必要條件。



同一類別的每份基金份額具有同等的合法權益。



1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利包



括但不限于:



1
)分享基金財產收益;



2
)參與分配清算后的剩余基金財產;



3
)依法申請贖回或轉讓其持有的基金份額;



4
)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;



5
)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權;



6
)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;



7
)監督基金管理人的投資運作;



8

對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法
提起訴訟或仲裁;



9
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務包
括但不限于:



1
)認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件;



2
)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自主判斷基金的投資價
值,自主做出投資決策,自行承擔投資風險;



3
)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;



4
)繳納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;



5
)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有
限責任;



6
)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;



7
)執行生效的基金份額持有人大會的決議;



8
)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;



9
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。



二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則


基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代表
有權代表基金份額持
有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁
有平等的投票權。



本基金份額持有人大會不設日常機構。




(一)召開事由


1
、當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會:



1
)終止《基金合同》;



2
)更換基金管理人;



3
)更換基金托管人;



4
)轉換基金運作方式;



5
)調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費;



6
)變更基金類別;



7
)本基金與其他基金的合并;



8
)變更基金投資目標、范圍或策略;



9
)變更基金份額持有人大會程序;



10
)基金管理人或基金托管人要
求召開基金份額持有人大會;



11
)單獨或合計持有本基金總份額
10%
以上(含
10%
)基金份額的基金份額持
有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面要求召
開基金份額持有人大會;



12
)對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;



13
)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持
有人大會的事項。



2
、在不違反法律法規和《基金合同》規定的范圍內,且對現有基金份額持有
人利益無實質性不利影響的前提下,以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后
修改,不需召開基金份額持有人
大會:



1
)調低銷售服務費;



2
)法律法規要求增加的基金費用的收取;



3
)在法律法規和《基金合同》規定的范圍內調整本基金的申購費率、調低
贖回費率,或在對現有基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下變更收費方
式;



4
)在不違反法律法規規定的情況下,增加、減少或調整基金份額類別或分
類規則;



5
)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;



6
)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改



不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發生重大變化;



7
)在法律法規規定或中國證監會許可的范圍內基金推出新業務或服務;



8
)基金管理人、登記機構、基金銷售機構在法律法規規定或中國證監會許
可的范圍內調整有關申購、贖回、轉換、基金交易、非交易過戶、轉托管等業務規
則;



9
)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的以外
的其他情形。



(二)會議召集人及召集方式


1
、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基金
管理人召集。



2
、基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集。



3
、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會
的,應當向基金管理人提
出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10
日內決定是否召集,并書面
告知基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召
開;基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,應當由基金托管人
自行召集,并自出具書面決定之日起
60
日內召開并告知基金管理人,基金管理人應
當配合。



4
、代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人就同一事項書面要求召
開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到
書面提議之日起
10
日內決定是否召集,并書面
告知提出提議的基金份額持有人代表
和基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召開;
基金管理人決定不召集,代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人仍認為
有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議
之日起
10
日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管
理人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召開并告知基金
管理人,基金管理人應當配合。



5
、代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人就同一事項要求召開基
金份
額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計代表基金
份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人有權自行召集,并至少提前
30
日報中國證
監會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管理人、基



金托管人應當配合,不得阻礙、干擾。



6
、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益
登記日。



(三)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式


1
、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前
30
日,在指定媒介公
告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容:



1
)會議召開的時間、地點和會議形式;



2
)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;



3
)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;



4
)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代理
有效期限等)、送達時間和地點
;



5
)會務常設聯系人姓名及聯系電話;



6
)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;



7
)召集人需要通知的其他事項。



2
、采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知中
說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯系方
式和聯系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。



3
、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決
意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人到指
定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行書面通
知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督。基金管理人或
基金托管人拒不派代表對表決意見的計票
進行監督的,不影響表決意見的計票效
力。



(四)基金份額持有人出席會議的方式


基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會等方式或法律法規和監管
機關允許的其他方式召開,會議的召開方式由會議召集人確定。



1
、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代
表出席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人
大會,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影響表決效力。現場開會同時
符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程:




1
)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》
和會議通知的規定,并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符;



2
)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,有
效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一)。

若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額
的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的
3
個月以后、
6
個月以內,就
原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持
有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于本基金在權益登記日
基金總份額的三分之一(含三分之一)。



2
、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形
式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表決。



在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:



1
)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在
2
個工作日內連續公
布相關提示性公告;



2
)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集
人,則
為基金管理人)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托
管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照會議
通知規定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見;基金托管人或基金管理人經
通知不參加收取書面表決意見的,不影響表決效力;



3
)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的,基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一);
若本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基
金份額小于在權益登記日基金總份
額的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額
持有人大會召開時間的
3
個月以后、
6
個月以內,就原定審議事項重新召集基金份額
持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一(含三分之一)
以上基金份額的持有人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見;



4
)上述第(
3
)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具書面意見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理
人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法



規、《基金合同》和會議通知的規定,并與基金登
記機構記錄相符。



3
、在不與法律法規沖突的前提下,基金份額持有人大會可通過網絡、電話或
其他方式召開,基金份額持有人可以采用書面、網絡、電話、短信或其他方式進行
表決,具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。



4
、基金份額持有人授權他人代為出席會議并表決的,授權方式可以采用書
面、網絡、電話、短信或其他方式,具體方式在會議通知中列明。



(五)議事內容與程序


1
、議事內容及提案權


議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基
金合
并、法律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額
持有人大會討論的其他事項。



基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應當
在基金份額持有人大會召開前及時公告。



基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。



2
、議事程序



1
)現場開會


在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公布
監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決議。大會
主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持大會的
情況
下,由基金托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權代表和基
金托管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持
表決權的二分之一以上(含二分之一)選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金
份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有
人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。



會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
(或單位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓
名(或單位名稱)和聯系方式等事項。




2
)通訊開會


在通訊開會的情況下,首先由召集人提前
30
日公布提案,在所通知的表決截止



日期后
2
個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證機關監
督下形成決議。



(六)表決


基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。



基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:


1
、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決
權的二分之一以上(含二分之一)通過方為有效;除下列第
2
項所規定的須以特別
決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。



2
、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金
份額持有人或其代理人所持表
決權的三分之二以上(含三分之二)通過方可做出。轉換基金運作方式、更換基金
管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通
過方為有效。



基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。



采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交符
合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面符合
會議通知規定的書面表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾的視為
棄權表決,但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。



基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審
議、逐項表決。



(七)計票


1
、現場開會



1
)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持人
應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額
持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基金份額持
有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金
托管人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席
會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票人。基金管理人或
基金托管人不出席大會的,不影響計票的效力。




2
)監票人應當在基金份額持有人表決后立
即進行清點并由大會主持人當場
公布計票結果。





3
)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷
疑,可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重
新清點,重新清點以一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清點結
果。




4
)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的,不影響計票的效力。



2
、通訊開會


在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金托
管人授權代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進行計
票,并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書
面表決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。



(八)生效與公告


基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起
5
日內報中國證監會備
案。



基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。基金份額持有人大會決議
自生效之日起
2
個工作日內在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進行表決,在公
告基金份額持有人
大會決議時,必須將公證書全文、公證機構、公證員姓名等一同
公告。



基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大
會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。



(九)本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規定,凡是直接引用法律法規的部分,如將來法律法規修改導致相關內容被
取消或變更的,基金管理人提前公告后,可直接對本部分內容進行修改和調整,無
需召開基金份額持有人大會審議。



三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基
金財產清算方式


(一)《基金合同》的變更


1
、變更基金合同涉及法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額持有人大
會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份額
持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,并報



中國證監會備案。



2
、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經自生效后方可執行,
自決議生效后兩個工作日內在指定媒介公告。



(二)《基金合同》的終止事由


有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:


1
、基金份額持有人大會決定終止的;


2
、基金管理人、基金托
管人職責終止,在
6
個月內沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的;


3
、《基金合同》約定的其他情形;


4
、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。



(三)基金財產的清算


1
、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30
個工作日內成
立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金
清算。



2
、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組
成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。



3
、基金財
產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。



4
、基金財產清算程序:



1
)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;



2
)對基金財產和債權債務進行清理和確認;



3
)對基金財產進行估值和變現;



4
)制作清算報告;



5
)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書;



6
)將清算報告報中國證監會備案并公告;



7
)對基金剩余財產進行分配。



5
、基金財產清算的期限為
6
個月。



(四)清算費用



清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,
清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。



(五)基金財產清算剩余資產的分配


依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財
產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。



(六)基金財產清算的公告


清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所審
計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算公告
于基金財產清算報告報中
國證監會備案后
5
個工作日內由基金財產清算小組進行公
告。



(七)基金財產清算賬冊及文件的保存


基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15
年以上。



四、爭議解決方式


各方當事人同意,因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭
議,基金合同當事人應盡量通過協商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協商、調
解解決的,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,按照中國國
際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁
決是終局的,對各方當事人均有約束力,仲裁費及律師費由敗訴方承擔。



爭議處理期間,基金合同當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責地
履行基金合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。



《基金合同》受中國法律管轄。



五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式


《基金合同》存放在基金管理人和基金托管人住所。投資者可登錄基金管理
人、基金托管人、基金銷售機構網站查詢。



附件二:基金托管協議內容摘要


(本摘要如與基金托管協議正文不符,以基金托管協議正文為準)


一、托管協議當事人


(一)基金管理人


名稱:民生加銀基金管理有限公司



注冊地址:深圳市福田區蓮花街道福中三路
2005
號民生金融大廈
13

13A


辦公地址:深圳市福田區蓮花街道福中三路
2005
號民生金融大廈
13

13A


郵政編碼:
518026


法定代表人:張煥南


成立日期:
2008

11

3



批準設立機關及批準設立文號:中國證監會證監許可
[2008]1187



組織形式:有限責任公司(中外合資)


注冊資本:叁億元


存續期間:永續經營


經營范圍:基金募集、基金銷售、資產管理和中國證監會許可的其他業務


(二)基金托管人


名稱:中國建設銀行股份有限公司
(
簡稱:中國建設銀行
)


住所:
北京市西城區金融大街
25



辦公地址:北京市西城區鬧市口大街
1
號院
1
號樓


郵政編碼:
100033


法定代表人:田國立


成立日期:
2004

09

17



基金托管業務批準文號:中國證監會證監基字
[1998]12



組織形式:股份有限公司


注冊資本:貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整


存續期間:持續經營


經營范圍:吸收公眾存款;發放短期、中期、長期貸款;辦理國內外結算;辦
理票據承兌與貼現;發行金融債券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政
府債券、金融債券;從事同業拆借;買賣、代理買賣外匯;從事銀行卡
業務;提供
信用證服務及擔保;代理收付款項及代理保險業務;提供保管箱服務;經中國銀行
業監督管理機構等監管部門批準的其他業務。



二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查


(一)基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金投
資范圍、投資對象進行監督。《基金合同》明確約定基金投資風格或證券選擇標準
的,基金管理人應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池,以便基金托管人運



用相關技術系統,對基金實際投資是否符合《基金合同》關于證券選擇標準的約定
進行監督,對存在疑義的事項進行核查。



本基金的投資范圍為具有
良好流動性的金融工具,包括國債、金融債券、中央
銀行票據、企業債券、公司債券、中期票據、中小企業私募債券、短期融資券及超
級短期融資券、次級債、政府機構債、地方政府債、可轉換債券(含分離交易可轉
債)、可交換債券、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、貨幣市場工
具、現金等金融工具,以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他固定收益類
證券(但須符合中國證監會的相關規定)。



本基金不直接買入股票、權證等權益類資產,因所持可轉換公司債券轉股形成
的股票、因投資于分離交易可轉債而產生的權證,在其可上市交易后不超過
10
個交
易日的時間內賣出。



如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程
序后,可以將其納入投資范圍。



基金的投資組合比例為:本基金投資于債券占基金資產比例不低于
80%
,保持
現金或者到期日在一年以內的政府債券投資比例合計不低于基金資產凈值的
5%




(二)基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金投
資、融資比例進行監督。基金托管人按下述比
例和調整期限進行監督:


1.
本基金投資于債券的比例不低于基金資產的
80%



2.
保持不低于基金資產凈值
5
%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,前
述現金資產不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等;


3.
本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的
10
%;


4.
本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資產凈值的
3
%;


5.
本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資
產凈值的
10
%;


6.
本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20
%;


7.
本基金持有的同

(
指同一信用級別
)
資產支持證券的比例,不得超過該資產
支持證券規模的
10
%;


8.
本基金應投資于信用級別評級為
BBB
以上
(

BBB)
的資產支持證券。基金持有
資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布
之日起
3
個月內予以全部賣出;



9.
本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產
凈值的
40
%;在全國銀行間同業市場中的債券回購最長期限為
1
年,債券回購到期
后不得展期;


10.
本基金資產總值不得超過基金資產凈值的
140%



11.
本基金持有單只中小企業私募債券,其
市值不得超過本基金資產凈值的
10%



12.
本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金資產凈值的
15%
。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因
素致使本基金不符合前款所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限
資產的投資;


13.
本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一
致;


14.
法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。



如果法律法規對上述投資組合比
例限制進行變更的,以變更后的規定為準。法
律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資不再受相關限
制。



因證券市場波動、證券發行人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致
使基金投資比例不符合上述規定投資比例的(除上述第
2

8

12

13
條規定的以
外),基金管理人應當在
10
個交易日內進行調整,但中國證監會規定的特殊情形除
外。法律法規另有規定的,從其規定。



基金管理人應當自基金合同生效之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合
同的約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。



(三)基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對本托管
協議第十五條第九款基金投資禁止行為通過事后監督方式進行監督。



基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從
事其他重大關聯交易的,應當符合
基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有
人利益優先的原則,防范利益沖突,相關交易必須事先得到基金托管人的同意,并



履行信息披露義務。



(四)基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金管
理人參與銀行間債券市場進行監督。基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管
人提供符合法律法規及行業標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場
交易對手名單,并約定各交易對手所適用的交易結算方式。基金管理人應嚴格按照
交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手。基金托管人監督基金管理人
是否按事前提供的銀行間
債券市場交易對手名單進行交易。基金管理人可以每半年
對銀行間債券市場交易對手名單及結算方式進行更新,新名單確定前已與本次剔除
的交易對手所進行但尚未結算的交易,仍應按照協議進行結算。如基金管理人根據
市場情況需要臨時調整銀行間債券市場交易對手名單及結算方式的,應向基金托管
人說明理由,并在與交易對手發生交易前
3
個工作日內與基金托管人協商解決。



基金管理人負責對交易對手的資信控制,按銀行間債券市場的交易規則進行交
易,并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失,基金托管人不承擔由
此造成的任何法律責任及損失。若未履
約的交易對手在基金托管人與基金管理人確
定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的,基金管理人可以對相應損失
先行予以承擔,然后再向相關交易對手追償。基金托管人則根據銀行間債券市場成
交單對合同履行情況進行監督。如基金托管人事后發現基金管理人沒有按照事先約
定的交易對手或交易方式進行交易時,基金托管人應及時提醒基金管理人,基金托
管人不承擔由此造成的任何損失和責任。



(六)基金投資中小企業私募債券,基金管理人應根據審慎原則,制定嚴格的
投資決策流程、風險控制制度和信用風險、流動性風險處置預案,并經董事會批
準,以防范
信用風險、流動性風險等各種風險。



基金托管人對基金投資中小企業私募債券是否符合比例限制進行事后監督,如
發現異常情況,應及時以書面形式通知基金管理人。基金管理人應積極配合和協助
乙方的監督和核查。基金因投資中小企業私募債券導致的信用風險、流動性風險,
基金托管人不承擔任何責任。如因基金管理人原因導致基金出現損失致使基金托管
人承擔連帶賠償責任的,基金管理人應賠償基金托管人由此遭受的損失。



(七)基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金資
產凈值計算、各類基金份額的基金份額凈值計算、應收資金到賬、基
金費用開支及
收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現



數據等進行監督和核查。



(八)基金托管人發現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違反
法律法規、《基金合同》和本托管協議的規定,應及時以電話提醒或書面提示等方
式通知基金管理人限期糾正。基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監督和核
查。基金管理人收到書面通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托
管人發出回函,就基金托管人的疑義進行解釋或舉證,說明違規原因及糾正期限,
并保證在規定期限內及時改正。在上述規定期限內,基金托管人有權隨時對通知事
項進行復查,督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能
在限期內糾正
的,基金托管人應報告中國證監會。



(九)基金管理人有義務配合和協助基金托管人依照法律法規、《基金合同》
和本托管協議對基金業務執行核查。對基金托管人發出的書面提示,基金管理人應
在規定時間內答復并改正,或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證;對基金托管人
按照法律法規、《基金合同》和本托管協議的要求需向中國證監會報送基金監督報
告的事項,基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。



(十)若基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律、
行政法規和其他有關規定,或者違反《基金合同》約定的,應當立即通知基金
管理
人,由此造成的損失由基金管理人承擔。



(十一)基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應及時報告中國證監
會,同時通知基金管理人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。基金管理人無
正當理由,拒絕、阻撓對方根據本托管協議規定行使監督權,或采取拖延、欺詐等
手段妨礙對方進行有效監督,情節嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正的,基金
托管人應報告中國證監會。



三、基金管理人對基金托管人的業務核查


(一)基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查,核查事項包括基
金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬
戶等投資所需賬
戶、復核基金管理人計算的基金資產凈值和各類基金份額的基金份額凈值、根據基
金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監督基金投資運作等行為。



(二)基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬
管理、未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、《基金合同》、本協議及其他有關規定時,應及時以書面形式通知基金



托管人限期糾正。基金托管人收到通知后應及時核對并以書面形式給基金管理人發
出回函,說明違規原因及糾正期限,并保證在規定期限內及時改正。在上述規定期

內,基金管理人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金托管人改正。基金托管
人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:提交相關資料以供基金管理
人核查托管財產的完整性和真實性,在規定時間內答復基金管理人并改正。



(三)基金管理人發現基金托管人有重大違規行為,應及時報告中國證監會,
同時通知基金托管人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。基金托管人無正當
理由,拒絕、阻撓對方根據本協議規定行使監督權,或采取拖延、欺詐等手段妨礙
對方進行有效監督,情節嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人應
報告中國證監會。



四、基金財產的保管


(一)基金財產保管的原則


1.
基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。



2.
基金托管人應安全保管基金財產。



3.
基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶。



4.
基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確保基金財產的完整與
獨立。



5.
基金托管人按照《基金合同》和本協議的約定保管基金財產,如有特殊情況
雙方可另行協商解決。基金托管人未經基金管理人的指令,不得自行運用、處分、
分配本基金的任何資產(不包含基金托管人依據中國證券登記結算有限責任公司結
算數據完成
場內交易交收、開戶銀行或登記結算機構扣收結算費和賬戶維護費等費
用)。



6.
對于因為基金投資產生的應收資產,應由基金管理人負責與有關當事人確定
到賬日期并通知基金托管人,到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的,基金托管人應
及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的,基金管理人
應負責向有關當事人追償基金財產的損失,基金托管人對此不承擔任何責任。



7.
除依據法律法規和《基金合同》的規定外,基金托管人不得委托第三人托管
基金財產。



(二)基金募集期間及募集資金的驗資


1.
基金募集期間募集的資金應存于基金管理
人在基金托管人的營業機構開立的




基金募集專戶


。該賬戶由基金管理人開立并管理。



2.
基金募集期滿或基金停止募集時,募集的基金份額總額、基金募集金額、基
金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定后,基金管理人應將屬
于基金財產的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶,同時在規定時間內,
聘請具有從事證券相關業務資格的會計師事務所進行驗資,出具驗資報告。出具的
驗資報告由參加驗資的
2
名或
2
名以上中國注冊會計師簽字方為有效。



3.
若基金募集期限屆滿,未能達到《基金合同》生效的條件,由基金管理人按
規定辦理退
款等事宜。



(三)基金銀行賬戶的開立和管理


1.
基金托管人應以本基金的名義在其營業機構開立基金的銀行賬戶,并根據基
金管理人合法合規的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保管
和使用。



2.
基金銀行賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶;亦不得使用基金的任
何賬戶進行本基金業務以外的活動。



3.
基金銀行賬戶的開立和管理應符合銀行業監督管理機構的有關規定。



4.
在符合法律法規規定的條件下,基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦
理基
金資產的支付。



(四)基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理


1.
基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司為基金開立基金托管人與基金
聯名的證券賬戶。



2.
基金證券賬戶的開立和使用,僅限于滿足開展本基金業務的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶,亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。



3.
基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責,賬戶資產的管
理和運用由基金管理人負責。



證券賬戶開戶費由本基金財產承擔。此項開戶費由基金管理人先行墊付
,
待托
管產品啟始運營后
,
基金管理人可向基金托管人發送劃款指令
,
將代墊開戶費從本
產品托管資金賬戶中扣還基金管理人。賬戶開立后,基金托管人應及時將證券賬戶
開通信息通知基金管理人。




4.
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算
備付金賬戶,并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一級法
人清算工作,基金管理人應予以積極協助。結算備付金、結算保證金、交收資金等
的收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規定以及基金管理人
與基金托管人簽
署的《托管銀行證券資金結算協議》執行。



5.
若中國證監會或其他監管機構在本托管協議訂立日之后允許基金從事其他投
資品種的投資業務,涉及相關賬戶的開立、使用的,若無相關規定,則基金托管人
比照上述關于賬戶開立、使用的規定執行。



(五)債券托管專戶的開設和管理


《基金合同》生效后,基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行
間同業拆借市場的交易資格,并代表基金進行交易;基金托管人根據中國人民銀
行、銀行間市場登記結算機構的有關規定,在銀行間市場登記結算機構開立債券托
管賬戶,持有人賬戶和資金結算賬戶,
并代表基金進行銀行間市場債券的結算。基
金管理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協議。



(六)其他賬戶的開立和管理


1.
在本托管協議訂立日之后,本基金被允許從事符合法律法規規定和《基金合
同》約定的其他投資品種的投資業務時,如果涉及相關賬戶的開設和使用,由基金
管理人協助托管人根據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定,開立有關賬
戶。該賬戶按有關規則使用并管理。



2.
法律法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的,從其規定辦理。



(七)基金財產投資的有關有價憑證等的保管


基金財產投資的有關實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證由基金托管人
存放于基金托管人的保管庫,也可存入中央國債登記結算有限責任公司、中國證券
登記結算有限責任公司上海分公司
/
深圳分公司
/
北京分公司或票據營業中心的代保
管庫,保管憑證由基金托管人持有。實物證券、銀行定期存款證實書等有價憑證的
購買和轉讓,按基金管理人和基金托管人雙方約定辦理。基金托管人對由基金托管
人以外機構實際有效控制或保管的資產不承擔保管責任。



(八)與基金財產有關的重大合同的保管


與基金財產有關的重大合同的簽署,由基金管理人負責。由基金管理人代
表基
金簽署的、與基金財產有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保



管。除本協議另有規定外,基金管理人代表基金簽署的與基金財產有關的重大合同
包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協議及基金投資業務中產生的重大
合同,基金管理人應保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基
金管理人應在重大合同簽署后及時以加密方式將重大合同傳真給基金托管人,并在
三十個工作日內將正本送達基金托管人處。重大合同的保管期限為《基金合同》終
止后
15
年。



五、基金資產凈值計算和會計核算


1.
基金資產凈值是指基金資產總值
減去負債后的金額。基金份額凈值是按照每
個工作日閉市后,基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計算,精確到
0.001
元,小數點后第四位四舍五入。國家另有規定的,從其規定。



基金管理人于每個工作日計算基金資產凈值及該類基金份額的基金份額凈值,
并按規定公告。



2.
基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或
《基金合同》的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值后,
將該類基金份額的基金份額凈值結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,
由基金管理人對外公布。



六、基金份額持有人名冊
的保管


基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。基
金份額持有人名冊由基金登記機構根據基金管理人的指令編制和保管,保存期不少

20
年。基金管理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊,保存期不少于
15
年。如不能妥善保管,則按相關法規承擔責任。



在基金托管人要求或編制半年報和年報前,基金管理人應將有關資料送交基金
托管人,不得無故拒絕或延誤提供,并保證其真實性、準確性和完整性。基金托管
人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業務以外的其他用途,并應遵
守保密義務。



七、托管協議的變
更和終止


(一)托管協議的變更程序


本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議進行修改。修改后的新協議,其內
容不得與《基金合同》的規定有任何沖突。基金托管協議的變更應報中國證監會備
案。




(二)托管協議終止的情形


1.
《基金合同》終止;


2.
基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產;


3.
基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理權;


4.
發生法律法規或《基金合同》規定的終止事項。



八、爭議解決方式


因本協議產生或與之相關的爭議,雙方當事人應通過協商、調解解決,協商、
調解不能解決的,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,仲裁
地點為北京市,按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。

仲裁裁決是終局的,對當事人均有約束力,仲裁費用及律師費由敗訴方承擔。



爭議處理期間,雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,各自繼續忠
實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和本托管協議規定的義務,維護基金份額持有
人的合法權益。



本協議受中國法律管轄。



民生加銀基金管理有限公司


2019

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